十张图告诉你，2016年中国近300家银行不良贷款率分布情况

前瞻产业研究院对包括5家国有银行、12家股份制银行、104家城商行、131家农商行、11家外资银行、1家邮储银行和7家村镇银行在内的271家银行不良贷款情况进行了统计。

多数银行不良贷款率分布在1%-2%

2016年，统计的271家银行中有170家银行的不良贷款率位于1%-2%，其中城商行和农商行由于本身基数较大，所占比重达到86.88%；不良贷款率在3%以上的8家银行均为农商行。

图表1：2016年银行不良贷款率分区间统计（单位：家，%）

数据来源：前瞻产业研究院整理

图表2：2016年不同性质银行不良贷款率分区间统计（单位：家）

数据来源：前瞻产业研究院整理

多数银行不良贷款余额低于5亿元

2016年，统计的271家银行中有133家银行的不良贷款余额低于5亿元；不良贷款余额在100-500亿元的9家银行中，有7家为股份制银行；不良贷款余额在1000亿以上的4家银行均为国有银行。

图表3：2016年银行不良贷款余额分区间统计（单位：家，%）

数据来源：前瞻产业研究院整理

图表4：2016年不同性质银行不良贷款余额分区间统计（单位：家）

数据来源：前瞻产业研究院整理

国有银行中农行不良贷款率最高

2016年，五大国有银行不良贷款率均在1.4%以上，不良贷款余额均在500亿元以上。其中交行不良贷款余额最小，为624亿元；农行无论从不良贷款率还是不良贷款余额来看，均位于五大国有银行之首，其不良贷款率为2.37%，是五大国有银行中唯一一家不良贷款率在2%以上的银行，不良贷款余额高达2308.34亿元。

图表5：2016年五大国有银行不良贷款情况（单位：亿元，%）

数据来源：前瞻产业研究院整理

多数城商行不良贷款余额不超过50亿元

2016年，104家城商行中仅北京银行、江苏银行和上海银行3家银行不良贷款余额超过50亿元，其中北京银行不良贷款余额达114.26亿元，但3家银行的不良贷款率均低于2%。104家城商行不良贷款率均不超过3%，其中枣庄银行不良贷款率最高为2.84%。城商行中没有出现不良贷款率和不良贷款余额“双高”的情况。

图表6：2016年城商行不良贷款情况（单位：亿元，%）

数据来源：前瞻产业研究院整理

部分农商行不良贷款率偏高

2016年，131家农商行中仅广州农商行、上海农商行和天津农商行3家银行不良贷款余额超过30亿元，其中广州农商行不良贷款余额达44.56亿元。131家农商行中徐州彭城农商行、徐州淮海农商行、江苏雎宁农商行和贵阳农商行4家银行不良贷款率超过4%，其中徐州彭城农商行、徐州淮海农商行甚至逼近5%监管红线，高达4.99%。

图表7：2016年农商行不良贷款情况（单位：亿元，%）

数据来源：前瞻产业研究院整理

外资银行不良贷款余额较少

2016年，11家外资银行中仅渣打银行（中国）和东亚银行（中国）2家银行不良贷款余额超过5亿元，其中东亚银行（中国）不良贷款余额为10.73亿元。11家外资银行中仅国民银行（中国）1家不良贷款率超过2%，为2.90%。

图表8：2016年外资银行不良贷款情况（单位：亿元，%）

数据来源：前瞻产业研究院整理

村镇银行总体贷款质量较高

2016年，7家村镇银行中仅桂林国民村镇银行1家银行不良贷款率超过2%，为2.92%。7家村镇银行不良贷款余额均在0.5亿元以下。村镇银行呈现出不良贷款率和不良贷款余额“双低”的局面，一方面由于其贷款业务本身规模较小，另一方面反映其总体贷款质量较高。

图表9：2016年村镇银行不良贷款情况（单位：亿元，%）

数据来源：前瞻产业研究院整理

图表10：2016年不同性质银行不良贷款平均指标情况（单位：亿元，%）

数据来源：前瞻产业研究院整理