皮拉图斯银行执照被吊销，马耳他将加强金融监管

马耳他金融监管机构周一表示，欧洲中央银行吊销了马耳他皮拉图斯银行的营业执照，欧盟委员会正在采取行动加强对马耳他当局的纪律处分程序。

欧洲央行的决定是在马耳他皮拉图斯银行主席因洗钱和银行欺诈而被美国指控之后作出的。调查记者Daphne Caruana Galizia指控马耳他皮拉图斯银行为阿塞拜疆和马耳他高级人员洗钱，一年前死于一起汽车炸弹爆炸事件。

马耳他金融服务管理局(MFSA)在一份声明中称，欧洲央行管理委员会决定从今天开始撤销皮拉图斯银行的授权，但皮拉图斯银行和欧洲央行都没有立即发表评论。

此前MFSA建议欧洲央行官员在6月撤销皮拉图斯银行的执照。欧洲央行官员表示，由于法律障碍，该决定的时间比预期的要长，突显了欧盟防止和打击洗钱的框架的弱点。

在2017年10月Caruana Galizia被谋杀之后，欧盟开始调查皮拉图斯案，当时没有证据证明她写的有关该银行的报道属实。直到皮拉图斯银行主席Ali Sadr Hashemi Nejad于3月份在美国因涉​​嫌洗钱和违反制裁而被捕时，马耳他当局才采取行动。

MFSA在2014年授予皮拉图斯银行执照，在那次逮捕事件之后，MFSA冻结了皮拉图斯的资产并建议欧洲央行撤销其执照。去年，欧盟范围内的银行监管机构欧洲银行管理局(European Banking Authority，EBA)对马耳他如何处理皮拉图斯银行进行了两次调查。

EBA主席Andrea Enria告诉欧盟立法者，一次是对MFSA进行调查，但9月份停止了，部分原因是欧盟监管规则模糊不清。欧盟各国政府正在讨论对欧盟一系列洗钱丑闻的权力进行彻底改革，但迄今为止尚未考虑立法改革。Enria在给反洗钱机构马耳他金融情报分析部门(FIAU)的一封信中表示，EBA第二次对FIAU进行调查，指出该机构没有采取补救措施的严重缺陷。

在皮拉图斯案之后，马耳他已采取一些措施加强对其金融体系的控制，包括成立一个监督新欧盟反洗钱规则适用的委员会。但布鲁塞尔需要更多改变。欧盟一位高级官员表示，欧盟委员会周一达成初步协议，就其处理皮拉图斯案件而对FIAU采取新行动，这将迫使马耳他优化其反洗钱机构的运作方式。

该官员称，此举将于周四正式宣布，只要28名委员中有一位表决不同意，该协议将无法通过，而该决定的截止日期是11月11日。如果不出现意外，欧盟执行官可以启动针对马耳他的侵权诉讼，而作为威慑力量的影响有限。