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中国互联网+小额贷款行业商业模式创新与投资机会深度研究报告

中国互联网+小额贷款行业商业模式创新与投资机会深度研究报告

Indepth Research Report of Commerical Model Innovation and Investment Opportunities on China Internet + Microfinance Industry

企业中长期战略规划必备
不深度调研行业形势就决策,回报将无从谈起

中国互联网+小额贷款行业商业模式创新与投资机会深度研究报告

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中国互联网+小额贷款行业商业模式创新与投资机会深度研究报告

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第1章:中国小额贷款行业发展现状分析
  • +-1.1 小额贷款行业主要指标分析

    +-1.1.1 小额贷款行业规模指标分析

    (1)行业企业数量

    (2)行业从业人员

    (3)行业实收资本

    (4)行业新增贷款

    (5)行业贷款余额

    1.1.2 小额贷款行业资金成本分析

    1.1.3 小额贷款公司股权结构分析

    1.1.4 小额贷款公司贷款特征分析

    1.1.5 小额贷款公司贷款担保方式

  • +-1.2 小额贷款行业竞争格局分析

    +-1.2.1 大型银行小额贷款业务分析

    (1)国家开发银行小额贷款业务分析

    (2)中国农业银行小额贷款业务分析

    (3)中国邮储银行小额贷款业务分析

    +-1.2.2 中小银行小额贷款业务分析

    (1)农村商业银行小额贷款业务分析

    (2)农村信用社小额贷款业务分析

    (3)村镇银行小额贷款业务分析

    +-1.2.3 外资银行小额贷款业务分析

    (1)汇丰银行小额贷款业务分析

    (2)花旗银行小额贷款业务分析

    (3)渣打银行小额贷款业务分析

  • +-1.3 小额贷款行业细分市场需求分析

    1.3.1 农户小额贷款需求分析

    1.3.2 个体工商户小额贷款需求分析

    1.3.3 小微企业小额贷款需求分析

    1.3.4 中小企业小额贷款需求分析

第2章:互联网+小额贷款产品发展分析
  • +-2.1 互联网小额贷款产品发展特点

    2.1.1 互联网小贷产品的客户定位

    2.1.2 互联网小贷产品的发展优势

    2.1.3 互联网小贷产品的风控技术

    2.1.4 互联网小贷产品的推广渠道

  • +-2.2 互联网小额贷款产品的定价因素

    2.2.1 市场价格

    2.2.2 经营成本

    2.2.3 客户信用

  • +-2.3 互联网小额贷款产品典型案例分析

    2.3.1 网商银行“旺农贷”

    2.3.2 京东“京宝贝”

    2.3.3 京东“京小贷”

    2.3.4 阿里小贷

    2.3.5 阿里旗下“花呗”

    2.3.6 招行银行“闪电贷”

    2.3.7 宜人贷旗下“极速贷”

    2.3.8 平安集团旗下“平安易贷”

第3章:互联网巨头的小额贷款业务布局分析
  • +-3.1 京东小额贷款业务布局分析

    3.1.1 小贷企业设立目的

    3.1.2 旗下小额贷款公司

    3.1.3 小额贷款业务模式

    3.1.4 小额贷款风控措施

    3.1.5 小贷业务运营情况

    3.1.6 发展的风险与问题

  • +-3.2 苏宁小额贷款业务布局分析

    3.2.1 小贷企业设立目的

    3.2.2 旗下小额贷款公司

    3.2.3 小额贷款业务模式

    3.2.4 小额贷款风控措施

    3.2.5 小贷业务运营情况

    3.2.6 发展的风险与问题

  • +-3.3 百度小额贷款业务布局分析

    3.3.1 小贷企业设立目的

    3.3.2 旗下小额贷款公司

    3.3.3 小额贷款业务模式

    3.3.4 小额贷款风控措施

    3.3.5 小贷业务运营情况

    3.3.6 发展的风险与问题

  • +-3.4 阿里小额贷款业务布局分析

    3.4.1 小贷企业设立目的

    3.4.2 旗下小额贷款公司

    3.4.3 小额贷款业务模式

    3.4.4 小额贷款风控措施

    3.4.5 小贷业务运营情况

    3.4.6 发展的风险与问题

  • +-3.5 腾讯小额贷款业务布局分析

    3.5.1 小贷企业设立目的

    3.5.2 旗下小额贷款公司

    3.5.3 小额贷款业务模式

    3.5.4 小额贷款风控措施

    3.5.5 小贷业务运营情况

    3.5.6 发展的风险与问题

  • +-3.6 其它互联网公司小贷业务布局

    3.6.1 唯品会

    3.6.2 搜房网

    3.6.3 敦煌网

    3.6.4 慧聪网

第4章:小额贷款公司的互联网+转型分析
  • +-4.1 中国小贷公司转型的必要性分析

    +-4.1.1 中国小贷公司发展面临的困境

    (1)坏账率不断上升

    (2)资本金的局限明显

    (3)P2P等新金融业态兴起

    +-4.1.2 新常态下小贷公司发展困境的基础性障碍

    (1)小贷公司定位尴尬,制度层面未有新突破

    (2)小贷公司融资存在制度瓶颈

    (3)小贷公司获取优质客户能力先天不足

  • +-4.2 中国小贷公司未来的转型出路

    +-4.2.1 小额信贷(从规模分)

    (1)消费信贷

    (2)房贷和车贷

    (3)供应链金融

    +-4.2.2 信用贷款(从类别来分)

    (1)征信

    (2)风控技术

    (3)IT系统

    (4)专业团队

    +-4.2.3 集团化运作(从机构角度来分析)

    (1)运作模式

    (2)成功案例

  • +-4.3 小贷公司转型互联网金融机构可行性分析

    +-4.3.1 小贷公司转型互联网金融机构面临的问题

    (1)专业技术人才稀缺

    (2)风险控制能力有待提高

    (3)经营者互联网知识储备不够

    (4)相关监管政策及意见未明确

    +-4.3.2 小贷公司与互联网金融机构的020合作分析

    (1)小贷公司的线下风控优势

    (2)互联网金融机构的线上优势

    (3)小贷机构互联网渠道投融资分析

    (4)小贷公司互联网化的创新案例

  • +-4.4 小额贷款公司与P2P的合作分析

    4.4.1 P2P平台与小贷公司合作的好处

    4.4.2 P2P平台与小贷公司各自的优势

    4.4.3 P2P平台与小贷公司的合作模式

    +-4.4.4 小贷公司与P2P网贷合作的案例

    (1)宜信公司

    (2)贷帮网

    (3)开鑫贷

    (4)有利网

    (5)陆金所

第5章:中国小额贷款行业重点企业经营分析
  • +-5.1 重庆市涪陵区金诚小额贷款股份有限公司经营分析

    5.1.1 企业发展基本情况

    5.1.2 公司主营业务分析

    5.1.3 公司贷款客户介绍

    5.1.4 公司经营情况分析

    5.1.5 公司竞争优劣势分析

    5.1.6 公司最新动向分析

  • +-5.2 重庆市九龙坡区隆携小额贷款股份有限公司经营分析

    5.2.1 企业发展基本情况

    5.2.2 企业主营业务介绍

    5.2.3 企业风险管理能力

    5.2.4 企业业务拓展能力

    5.2.5 企业经营情况分析

    5.2.6 企业竞争优劣势分析

  • +-5.3 上海浦东新区张江小额贷款股份有限公司经营分析

    5.3.1 企业发展基本情况

    5.3.2 企业主营业务介绍

    5.3.3 企业贷款客户介绍

    5.3.4 企业股东结构分析

    5.3.5 企业经营情况分析

    5.3.6 企业竞争优劣势分析

  • +-5.4 上海奉贤绿地小额贷款股份有限公司经营分析

    5.4.1 企业发展基本情况

    5.4.2 公司主营业务介绍

    5.4.3 公司贷款客户介绍

    5.4.4 公司经营情况分析

    5.4.5 公司竞争优劣势分析

    5.4.6 公司最新动向分析

  • +-5.5 南京市再保科技小额贷款有限公司经营分析

    5.5.1 企业发展基本情况

    5.5.2 公司主营业务介绍

    5.5.3 公司贷款客户介绍

    5.5.4 公司经营情况分析

    5.5.5 公司竞争优劣势分析

    5.5.6 公司最新动向分析

  • +-5.6 杭州市高新区(滨江)东冠小额贷款股份有限公司经营分析

    5.6.1 企业发展基本情况

    5.6.2 公司主营业务介绍

    5.6.3 公司贷款客户介绍

    5.6.4 公司经营情况分析

    5.6.5 公司竞争优劣势分析

    5.6.6 公司最新动向分析

  • +-5.7 合肥市国正小额贷款有限公司经营分析

    5.7.1 企业发展基本情况

    5.7.2 公司主营业务介绍

    5.7.3 公司贷款客户介绍

    5.7.4 公司经营情况分析

    5.7.5 公司竞争优劣势分析

    5.7.6 公司最新动向分析

  • +-5.8 武汉市洪山区九坤小额贷款有限责任公司经营分析

    5.8.1 企业发展基本情况

    5.8.2 企业主营业务介绍

    5.8.3 企业贷款客户介绍

    5.8.4 企业风险管理分析

    5.8.5 企业经营情况分析

    5.8.6 企业竞争优劣势分析

  • +-5.9 深圳市证大速贷小额贷款股份有限公司经营分析

    5.9.1 企业发展基本情况

    5.9.2 公司主营业务介绍

    5.9.3 公司贷款客户介绍

    5.9.4 公司经营情况分析

    5.9.5 公司竞争优劣势分析

    5.9.6 公司最新动向分析

  • +-5.10 深圳亚联财小额贷款有限公司经营分析

    5.10.1 企业发展基本情况

    5.10.2 公司主营业务介绍

    5.10.3 公司贷款客户介绍

    5.10.4 公司经营情况分析

    5.10.5 公司竞争优劣势分析

    5.10.6 公司最新动向分析

第6章:中国小额贷款行业发展前景与投资规划
  • +-6.1 中国小额贷款行业发展前景预测

    6.1.1 行业影响因素分析

    6.1.2 行业市场规模预测

    +-6.1.3 行业发展趋势分析

    (1)小贷公司七年试点将成“正规军”

    (2)小额贷款立法规格“步步升高”

    (3)小额贷款经营范围突破“三农”

    (4)小贷公司贷款利率“松绑”

    (5)小额贷款公司资金来源渠道扩大

    (6)互联网厂商迎布局小贷业务窗口期

  • +-6.2 小额贷款公司融资途径选择

    6.2.1 小贷资产收益权转让融资模式

    6.2.2 小贷资产证券化模式

    6.2.3 发行私募债券模式

    6.2.4 上市融资

    6.2.5 与P2P网贷平台合作模式

    6.2.6 “小贷银团贷款”放贷模式

    6.2.7 组建小贷“央行”

  • +-6.3 小额贷款公司投资要点分析

    6.3.1 小额贷款公司进入壁垒

    6.3.2 小额贷款公司设立要求

    6.3.3 小额贷款公司组织架构

    6.3.4 小额贷款公司设立流程

  • +-6.4 中国小额贷款行业投资机会分析

    6.4.1 产业链投资机会

    6.4.2 细分领域投资机会

    6.4.3 重点区域投资机会

    6.4.4 互联网+小额贷款投资机会

图表目录展开图表收起图表

图表1:2018-2023年小额贷款行业企业数量季度变化趋势(单位:家)

图表2:2018-2023年小额贷款行业从业人员季度变化趋势(单位:万人)

图表3:2018-2023年小额贷款行业实收资本季度变化趋势(单位:亿元)

图表4:2018-2023年小额贷款行业新增贷款变化趋势(单位:亿元)

图表5:2018-2023年小额贷款行业贷款季度变化趋势(单位:亿元)

图表6:各类小额贷款机构资金成本对比情况(单位:%)

图表7:小额贷款公司股权结构分析(单位:%)

图表8:小额贷款公司贷款笔数按贷款对象分布情况(单位:%)

图表9:小额贷款公司贷款金额按贷款对象分布情况(单位:%)

图表10:小额贷款公司贷款规模按担保方式分布情况(单位:%)

图表11:各类小额贷款机构对比分析

图表12:截至2023年小额贷款公司规模区域分布情况(单位:家,亿元,%)

图表13:国开行小额贷款服务项目

图表14:中国农业银行小额贷款业务模式

图表15:2013-2023年中国农业银行涉农贷款余额(单位:亿元)

图表16:2013-2023年农业银行小微企业贷款余额(单位:亿元)

图表17:中国农业银行小额贷款业务分析

图表18:中国邮政储蓄银行小额贷款业务规模

图表19:农村信用社小额贷款业务模式

图表20:2014-2023年部分农村信用社小额贷款规模

图表21:2017-2023年不同时点村镇银行存款余额情况(单位:亿元)

图表22:小微企业现有借款期限分布(单位:%)

图表23:小微企业小额贷款风险特征分析

图表24:小微企业在争取外部融资渠道分布(单位:%)

图表25:不同营业收入的借款企业比例(单位:%)

图表26:不同营业收入的借款企业比例(单位:%)

图表27:不同营业收入的借款规模(单位:)

图表28:不同营业收入的借款企业比例(单位:%)

图表29:小微企业小额贷款偿还影响因素

图表30:小微企业借款综合成本年息分布(单位:%)

图表31:2018-2023年小微企业小额贷款需求预测(单位:亿元)

图表32:2018-2023年中型及以上贷款需求预测(单位:亿元)

图表33:互联网小额贷款产品客户定位

图表34:互联网小额贷款产品发展优势

图表35:互联网小额贷款产品风控技术

图表36:互联网小额贷款产品推广渠道

图表37:京东小额贷款业务运营情况

图表38:苏宁小额贷款业务运营情况

图表39:百度小额贷款业务运营情况

图表40:阿里小额贷款业务运营情况

图表41:腾讯小额贷款业务运营情况

图表42:2018-2023年中国小贷公司坏账率分析

图表43:2018-2023年中国P2P行业成交金额分析

图表44:小贷公司注册资本金要求

图表45:2013-2023年中国消费信贷规模分析(单位:亿元)

图表46:2018-2023年中国供应链金融市场规模预测(单位:亿元)

图表47:P2P平台与小贷公司合作的好处

图表48:P2P平台与小贷公司各自的优势

图表49:P2P平台与小贷公司的合作模式

图表50:重庆市涪陵区金诚小额贷款股份有限公司发展基本情况

图表51:重庆市涪陵区金诚小额贷款股份有限公司主营业务分析

图表52:重庆市涪陵区金诚小额贷款股份有限公司经营情况分析

图表53:重庆市涪陵区金诚小额贷款股份有限公司竞争优劣势分析

图表54:重庆市九龙坡区隆携小额贷款股份有限公司发展基本情况

图表55:重庆市九龙坡区隆携小额贷款股份有限公司主营业务分析

图表56:重庆市九龙坡区隆携小额贷款股份有限公司经营情况分析

图表57:重庆市九龙坡区隆携小额贷款股份有限公司竞争优劣势分析

图表58:上海浦东新区张江小额贷款股份有限公司发展基本情况

图表59:上海浦东新区张江小额贷款股份有限公司主营业务分析

图表60:上海浦东新区张江小额贷款股份有限公司经营情况分析

图表61:上海浦东新区张江小额贷款股份有限公司竞争优劣势分析

图表62:上海奉贤绿地小额贷款股份有限公司发展基本情况

图表63:上海奉贤绿地小额贷款股份有限公司主营业务分析

图表64:上海奉贤绿地小额贷款股份有限公司经营情况分析

图表65:上海奉贤绿地小额贷款股份有限公司竞争优劣势分析

图表66:南京市再保科技小额贷款有限公司发展基本情况

图表67:南京市再保科技小额贷款有限公司主营业务分析

图表68:南京市再保科技小额贷款有限公司经营情况分析

图表69:南京市再保科技小额贷款有限公司竞争优劣势分析

图表70:杭州市高新区(滨江)东冠小额贷款股份有限公司发展基本情况

图表71:杭州市高新区(滨江)东冠小额贷款股份有限公司主营业务分析

图表72:杭州市高新区(滨江)东冠小额贷款股份有限公司经营情况分析

图表73:杭州市高新区(滨江)东冠小额贷款股份有限公司竞争优劣势分析

图表74:合肥市国正小额贷款有限公司发展基本情况

图表75:合肥市国正小额贷款有限公司主营业务分析

图表76:合肥市国正小额贷款有限公司经营情况分析

图表77:合肥市国正小额贷款有限公司竞争优劣势分析

图表78:武汉市洪山区九坤小额贷款有限责任公司发展基本情况

图表79:武汉市洪山区九坤小额贷款有限责任公司主营业务分析

图表80:武汉市洪山区九坤小额贷款有限责任公司经营情况分析

图表81:武汉市洪山区九坤小额贷款有限责任公司竞争优劣势分析

图表82:深圳市证大速贷小额贷款股份有限公司发展基本情况

图表83:深圳市证大速贷小额贷款股份有限公司主营业务分析

图表84:深圳市证大速贷小额贷款股份有限公司经营情况分析

图表85:深圳市证大速贷小额贷款股份有限公司竞争优劣势分析

图表86:深圳亚联财小额贷款有限公司发展基本情况

图表87:深圳亚联财小额贷款有限公司主营业务分析

图表88:深圳亚联财小额贷款有限公司经营情况分析

图表89:深圳亚联财小额贷款有限公司竞争优劣势分析

图表90:2018-2023年中国小额贷款行业市场规模预测

 

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