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2021-2026年中国征信行业市场前瞻与投资战略规划分析报告

2021-2026年中国征信行业市场前瞻与投资战略规划分析报告

Report of Market Prospective and Investment Strategy Planning on China Credit Reporting industry

企业中长期战略规划必备
不深度调研行业形势就决策,回报将无从谈起

2021-2026年中国征信行业市场前瞻与投资战略规划分析报告

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2021-2026年中国征信行业市场前瞻与投资战略规划分析报告

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第1章:国外征信行业发展状况与经验借鉴
  • +-1.1 国外征信行业的发展历程

    1.1.1 国外征信行业的发展历史

    1.1.2 国外信用体系的发展特点

    +-1.1.3 征信行业的发展模式及比较

    (1)公共征信系统

    (2)私营征信系统

    (3)会员制征信模式

    (4)三种征信发展模式比较

    +-1.1.4 国外征信行业制度建设与发展

    (1)征信立法模式

    (2)两种模式比较

  • +-1.2 美国征信行业发展分析

    1.2.1 美国征信行业的发展历程

    +-1.2.2 美国征信体系建设及应用情况

    (1)美国征信行业法律体系建设状况

    (2)美国征信行业的监管框架

    (3)美国征信行业的市场化运行机制

    (4)信用数据的采集与评价

    1.2.3 美国征信行业市场格局分析

    1.2.4 美国征信行业发展的经验借鉴

  • +-1.3 日本征信行业发展分析

    1.3.1 日本征信行业的发展历程

    1.3.2 日本征信体系的发展概况

    1.3.3 日本征信体系的法律制度建设

    1.3.4 日本征信行业市场格局分析

    +-1.3.5 日本征信行业发展的经验借鉴

    (1)企业征信体系建设将是一个漫长过程,不能操之过急,需通盘考虑

    (2)要走适当集中的道路

    (3)金融机构将是建立征信体系的重要突破点

  • +-1.4 欧洲征信行业发展分析

    +-1.4.1 欧洲征信行业的发展历程

    (1)欧洲企业征信的发展历程

    (2)欧洲个人征信的发展历程

    +-1.4.2 欧洲征信行业的发展模式及其特点

    (1)欧洲国家公共征信系统的特点

    (2)欧洲各公共征信系统特点比较

    +-1.4.3 欧洲公共公用信息征信模式典型分析

    (1)德国模式分析

    (2)意大利模式分析

    1.4.4 欧洲征信体系的法律制度建设状况

    +-1.4.5 欧洲征信行业发展的经验借鉴

    (1)加快信息主体权益保护立法

    (2)强化征信机构数据质量和安全义务

    (3)准许公共征信机构研发增值服务

  • +-1.5 国外领先征信机构案例分析

    +-1.5.1 益博睿(Experian)

    (1)企业发展简况

    (2)企业主要产品与客户分析

    (3)企业经营情况分析

    (4)企业最新发展动向

    +-1.5.2 艾可飞(Equifax)

    (1)企业发展简况

    (2)企业经营情况分析

    (3)企业主要客户及业务结构分析

    (4)企业最新发展动向

    +-1.5.3 全联(TransUnion)

    (1)企业发展简况

    (2)企业主要业务市场分析

    (3)企业经营情况分析

    (4)企业最新发展动向

    +-1.5.4 邓白氏(Dun & Bradstreet)

    (1)企业发展简况

    (2)企业主要产品与客户分析

    (3)企业经营情况分析

    (4)企业最新发展动向

    +-1.5.5 穆迪(Moody's)

    (1)企业发展简况

    (2)企业主要产品与业务市场分析

    (3)企业经营情况分析

    (4)企业最新发展动向

    +-1.5.6 标准普尔(The S &P)

    (1)企业发展简况

    (2)企业核心业务分析

    (3)企业经营情况分析

    (4)企业在华投资分析

    +-1.5.7 惠誉(Fitch)

    (1)企业发展简况

    (2)企业主要产品与客户分析

    (3)惠誉信用评级基本原则

    (4)企业在华投资分析

第2章:中国征信行业发展现状分析
  • +-2.1 中国信用体系建设概况

    2.1.1 中国信用体系建设的历程

    +-2.1.2 中国信用体系建设的成果

    (1)社会信用体系建设的工作机制不断完善

    (2)行业和地方信用体系建设有效开展

    (3)中小企业信用体系建设稳步推进

    (4)农村信用体系建设探索发展

    +-2.1.3 中国信用体系建设的不足

    (1)法律法规体系建设不健全

    (2)缺乏统筹规划

    (3)基础设施建设不完善

    (4)信用服务机构规模较小,实力较弱

    (5)人才培养机制不完善,信用管理人才匮乏

  • +-2.2 中国企业和个人征信系统的发展现状

    +-2.2.1 中国企业和个人征信系统的建设

    (1)中国企业和个人征信系统的建设历程

    (2)中国企业和个人征信系统建成果

    (3)中国个人征信领域建设现状

    +-2.2.2 征信系统对中国社会经济的影响

    (1)征信系统对宏观经济的影响

    (2)征信系统对金融体系的影响

    (3)征信系统对中国社会的影响

    +-2.2.3 中国征信系统存在的问题及政策建议

    (1)中国征信系统存在的问题:

    (2)发展中国企业和个人征信系统的政策建议

  • +-2.3 中国征信机构发展概况

    2.3.1 中国征信机构的规模

    2.3.2 中国征信机构的分类

    2.3.3 中国征信机构数据库建设情况分析

    2.3.4 中国征信机构发展趋势分析

  • +-2.4 中国征信行业发展趋势

    +-2.4.1 市场化征信机构即将崛起

    (1)发展背景已经形成

    (2)应用场景增加

    +-2.4.2 行业进一步规范化

    (1)法律法规有待细化

    (2)征信标准亟待统一

第3章:中国征信市场需求分析与预测
  • +-3.1 中国征信市场概述

    +-3.1.1 征信市场相关概述

    (1)征信市场的组成

    (2)征信市场的划分

    3.1.2 中国征信市场的特点

    3.1.3 中国征信市场规模

  • +-3.2 资本市场征信需求分析

    3.2.1 信用评级需求分析

    3.2.2 中国信用评级机构概览

    3.2.3 信用评级行业对外开放

  • +-3.3 商业市场征信需求分析

    +-3.3.1 企业信贷市场分析

    (1)大型企业信贷市场分析

    (2)中型企业信贷市场分析

    (3)小微企业信贷市场分析

    +-3.3.2 新型融资路径中的征信需求分析

    (1)融资租赁中的征信需求

    (2)小额贷款中的征信需求

  • +-3.4 个人消费市场征信需求分析

    +-3.4.1 我国个人消费市场征信需求规模预测

    (1)中国个人征信市场规模预测

    (2)中国个人征信潜在市场规模预测

    +-3.4.2 房屋信贷消费市场分析

    (1)中国房屋信贷消费市场规模

    (2)房屋信贷消费市场征信需求分析

    +-3.4.3 汽车信贷消费市场分析

    (1)汽车信贷消费市场规模

    (2)汽车消费信贷渗透率

    (3)汽车信贷消费市场趋势分析

    (4)汽车信贷消费市场征信需求分析

    +-3.4.4 信用卡市场分析

    (1)信用卡市场规模分析

    (2)信用卡市场趋势分析

    (3)信用卡市场征信需求分析

  • +-3.5 潜在市场征信需求预测

    3.5.1 商贸领域征信需求分析

    3.5.2 零售业市场征信需求分析

    3.5.3 招聘领域征信需求分析

    3.5.4 医疗保健业市场征信需求分析

    3.5.5 其他潜在征信市场需求

第4章:互联网趋势下征信行业的市场分析
  • +-4.1 中国互联网行业发展情况及其影响分析

    4.1.1 中国互联网发展现状及趋势

    +-4.1.2 中国移动互联网行业发展分析

    (1)移动互联网行业用户规模分析

    (2)移动互联网行业趋势分析

    +-4.1.3 互联网对传统行业的影响分析

    (1)互联网应用催生多种新兴业态

    (2)互联网思维颠覆、重塑传统行业

  • +-4.2 中国互联网金融发展情况分析

    +-4.2.1 中国互联网金融发展概况

    (1)互联网金融的基本特点

    (2)互联网金融的发展规模

    (3)互联网金融的发展前景

    (4)互联网金融的发展动向

    +-4.2.2 中国互联网金融发展的主要模式

    (1)第三方支付平台模式

    (2)众筹融资模式

    (3)虚拟电子货币模式

    (4)基于大数据的金融服务平台模式

    (5)P2B模式

    (6)互联网银行模式

    (7)互联网保险模式

    (8)互联网金融门户模式

    (9)节约开支方案模式

    4.2.3 中国互联网金融发展存在的瓶颈

  • +-4.3 互联网趋势对征信行业的影响分析

    +-4.3.1 互联网金融与征信行业

    (1)互联网金融的征信的需求分析

    (2)互联网金融对征信行业的影响分析

    +-4.3.2 互联网趋势下的征信新模式

    (1)传统征信模式存在的问题

    (2)大数据征信的发展趋势

  • +-4.4 大数据征信典型案例分析——Zest AI

    +-4.4.1 Zest AI公司简介

    (1)基本概况

    (2)公司业务

    (3)公司团队

    (4)公司客户定位

    (5)公司核心优势

    +-4.4.2 Zest AI的大数据信用评估模型

    (1)大数据信用评估模型与传统信用评估模型的比较

    (2)Zest AI大数据信用评估模型的实践

    +-4.4.3 Zest AI的经营成果和最新动态

    (1)经营成果

    (2)最新动态

    4.4.4 Zest AI对中国互联网金融和信用评估的启示

第5章:中国征信行业商业模式前瞻
  • +-5.1 征信行业价值链分析

    5.1.1 征信行业价值链

    5.1.2 价值链的数据商分析

    5.1.3 价值链的征信使用方分析

    5.1.4 价值链各参与者关系分析

  • +-5.2 征信行业传统商业模式分析

    +-5.2.1 征信行业主要产品需求分析

    (1)信用报告需求分析

    (2)资信评级需求分析

    (3)企业专项评估需求分析

    (4)其他增值服务

    5.2.2 征信机构主要盈利模式分析

    +-5.2.3 中国征信行业现行商业模式的局限性分析

    (1)全球征信行业商业模式分析

    (2)我国征信行业商业模式分析

    (3)我国现有征信商业模式的局限性

  • +-5.3 征信行业商业模式创新前瞻分析

    +-5.3.1 征信行业数据端的商业模式

    (1)数据采集、数据挖掘

    (2)数据交易

    (3)大数据分析

    +-5.3.2 征信机构商业模式创新分析

    (1)个人征信商业模式创新

    (2)企业征信商业模式创新

    +-5.3.3 征信蓝海投资路径分析

    (1)互联网企业进入征信行业路径分析

    (2)政府机构进入征信行业路径分析

    (3)运营商进入征信行业路径分析

第6章:中国征信行业竞争格局与领先机构经营分析
  • +-6.1 中国征信行业竞争格局分析

    6.1.1 中国征信行业市场主体分析

    6.1.2 国外征信机构在华投资分析

    +-6.1.3 中国征信行业进入壁垒分析

    (1)企业征信进入壁垒分析

    (2)个人征信进入壁垒分析

    +-6.1.4 中国征信行业并购与重组分析

    (1)行业并购重组趋势

    (2)行业并购重组政策环境

  • +-6.2 领先机构经营分析

    +-6.2.1 中国人民银行征信中心经营分析

    (1)中心发展简况分析

    (2)中心组织结构分析

    (3)中心征信业务分析

    (4)中心征信系统建设情况

    (5)中心竞争优劣势分析

    (6)中心最新发展动向分析

    +-6.2.2 上海资信有限公司经营情况分析

    (1)企业发展简况分析

    (2)企业组织结构分析

    (3)企业网络金融征信系统(NFCS)建设情况

    (4)企业经营情况分析

    (5)企业征信业务分析

    (6)企业竞争优劣势分析

    (7)企业最新发展动向分析

    +-6.2.3 北京安融惠众征信有限公司经营情况分析

    (1)企业发展简况分析

    (2)企业组织结构分析

    (3)企业征信业务分析

    (4)企业经营情况分析

    (5)MSP征信平台建设情况

    (6)企业竞争优劣势分析

    +-6.2.4 联合信用管理有限公司经营情况分析

    (1)企业发展简况分析

    (2)企业组织结构分析

    (3)企业征信业务分析

    (4)企业经营情况分析

    (5)企业竞争优劣势分析

    (6)企业最新发展动向分析

    +-6.2.5 芝麻信用管理有限公司经营情况分析

    (1)企业发展简况分析

    (2)企业征信业务分析

    (3)企业市场定位分析

    (4)企业发展战略分析

    (5)企业竞争优劣势分析

    (6)企业最新发展动向分析

    +-6.2.6 腾讯征信有限公司经营情况分析

    (1)企业发展简况分析

    (2)企业征信业务分析

    (3)企业市场定位分析

    (4)企业发展战略分析

    (5)企业竞争优劣势分析

    (6)企业最新发展动向分析

    +-6.2.7 深圳前海征信中心股份有限公司经营情况分析

    (1)企业发展简况分析

    (2)企业征信产品分析

    (3)企业市场定位分析

    (4)企业发展战略分析

    (5)企业竞争优劣势分析

    (6)企业最新发展动向分析

    +-6.2.8 鹏元征信有限公司经营情况分析

    (1)企业发展简况分析

    (2)企业系统建设历程分析

    (3)企业征信业务分析

    (4)企业经营情况分析

    (5)企业发展战略分析

    (6)企业竞争优劣势分析

    (7)企业最新发展动向分析

    +-6.2.9 中诚信征信有限公司经营情况分析

    (1)企业发展简况分析

    (2)企业征信产品服务及业务分析

    (3)企业经营情况分析

    (4)企业发展战略分析

    (5)企业竞争优劣势分析

    (6)企业最新发展动向分析

    +-6.2.10 中智诚征信有限公司经营情况分析

    (1)企业发展简况分析

    (2)企业征信业务分析

    (3)企业市场定位分析

    (4)企业发展战略分析

    (5)企业竞争优劣势分析

    (6)企业最新发展动向分析

    +-6.2.11 北京华道征信有限公司经营情况分析

    (1)企业发展简况分析

    (2)企业征信业务分析

    (3)企业业务定位分析

    (4)企业发展战略分析

    (5)企业竞争优劣势分析

    (6)企业最新发展动向分析

    +-6.2.12 龙信数据(北京)有限公司

    (1)企业发展简况分析

    (2)企业征信业务分析

    (3)企业发展战略分析

    (4)企业竞争优劣势分析

    +-6.2.13 金电联行(北京)信息技术有限公司

    (1)企业发展简况分析

    (2)企业征信业务分析

    (3)企业发展战略分析

    (4)企业竞争优劣势分析

    (5)企业最新发展动向分析

    +-6.2.14 百行征信有限公司

    (1)企业发展简况分析

    (2)企业业务分析

    (3)企业经营情况分析

    (4)企业竞争优劣势分析

图表目录展开图表收起图表

图表1:国外各国征信业发展历史

图表2:国外征信业发展特点

图表3:全球主要征信发展模式比较

图表4:国际征信立法模式

图表5:专门立法和分散立法两种模式比较

图表6:美国征信业的四大发展阶段

图表7:美国征信行业发展历程

图表8:美国征信行业法律体系建设

图表9:美国征信监管体系

图表10:美国个人市场化征信模式

图表11:数据采集和转换流程

图表12:美国征信体系

图表13:美国三大征信局概况

图表14:日本征信行业发展历程

图表15:日本征信体系

图表16:日本征信法律汇总

图表17:欧洲公共征信系统的特点比较

图表18:2020财年益博睿产品分布(按营业收入)(单位:%)

图表19:2016-2020财年益博睿主要经济指标分析(单位:亿美元)

图表20:2012-2021年艾可飞营业收入(单位:亿美元)

图表21:2016-2021年艾可飞净利润(单位:亿美元)

图表22:2020年艾可飞收入来源(按服务对象)(单位:%)

图表23:2020年艾可飞收入结构(按营业收入)(单位:亿美元,%)

图表24:2019年全联主要业务市场分析(按营业收入)(单位:%)

图表25:2013-2021年全联营业收入及增长情况(单位:亿美元,%)

图表26:2015-2021年全联净利润(单位:亿美元)

图表27:2012-2021年邓白氏营业收入分析(单位:亿美元,%)

图表28:2017-2021年Q1邓白氏净利润分析(单位:亿美元)

图表29:2020年穆迪公司业务收入占比(单位:亿美元,%)

图表30:2020年穆迪公司业务区域分布(按营业收入)(单位:亿美元,%)

图表31:2012-2020年穆迪公司营业收入及增速分析(单位:亿美元,%)

图表32:2016-2020年穆迪公司净利润分析(单位:亿美元,%)

图表33:2016-2021年标准普尔母公司营业收入分析(单位:亿美元)

图表34:2016-2021年标准普尔母公司净利润分析(单位:亿美元)

图表35:征信机构发展趋势

图表36:中国社会信用体系建设历程一览表

图表37:社会信用体系建设的过程

图表38:社会信用体系建设的内涵

图表39:我国主要公共信用信息共享平台

图表40:我国部分省份信用体系建设法规政策汇总

图表41:中小企业信用体系建设的过程

图表42:农村信用体系建设的过程

图表43:企业征信系统初步建立过程

图表44:企业征信系统升级过程

图表45:个人征信系统前期探索过程

图表46:个人征信系统初步建设过程

图表47:个人征信系统完善运行过程

图表48:截止2020年12月中国人民银行一代征信系统中企业/个人征信系统运行情况

图表49:部分备案企业征信机构名单

图表50:征信系统基本覆盖情况(单位:家)

图表51:八家准个人征信机构比较

图表52:不同层面征信系统对于信贷市场的影响

图表53:2014-2020年企业征信备案机构数量(单位:家)

图表54:部分备案法人信用评级机构名单

图表55:2015-2020年央行征信系统收录自然人数量(单位:亿人)

图表56:征信市场的划分

图表57:2018-2020年大型企业贷款贷款需求指数(单位:%)

图表58:2018-2020年中型企业贷款贷款需求指数(单位:%)

图表59:2018-2020年Q2小微企业贷款贷款需求指数(单位:%)

图表60:2012-2020年中国融资租赁行业市场规模变化情况(单位:亿元,%)

图表61:2012-2020年中国融资租赁企业数量情况(单位:家)

图表62:2010-2021年中国小额贷款公司机构数量(单位:家)

图表63:2010-2021年中国小额贷款公司贷款余额(单位:亿元)

图表64:2015-2020年中国个人征信累计查询次数(单位:亿次)

图表65:2015-2020年中国个人征信市场规模及增速(单位:亿元,%)

图表66:2015-2020年美国个人征信市场规模及增速(单位:亿元)

图表67:2015-2020年中国个人征信潜在市场规模及渗透率(单位:亿元,%)

图表68:2012-2020年中国个人住房贷款余额(单位:万亿元)

图表69:2019年中国和美国汽车金融车贷渗透率对比图(单位:%)

图表70:2011-2020年中国信用卡应偿贷款余额(单位:万亿元)

图表71:2011-2020年中国信用卡累计发行量(单位:亿张)

图表72:2012-2020年中国网民规模和互联网普及率(单位:亿人,%)

图表73:2018-2020年中国网民网络接入情况(单位:%)

图表74:2011年-2020年中国手机网民规模(单位:亿人)

图表75:传统移动通信时代和移动互联网时代对比

图表76:中国移动互联网产业四象竞争格局

图表77:互联网企业跨界融合机会简析

图表78:互联网催生信息消费新业态简析

图表79:“互联网+”概念的引入带来的创新

图表80:互联网金融三大核心要素概括

图表81:2013-2020年中国第三方移动支付交易规模(单位:万亿元,%)

图表82:2020年Q1中国第三方移动支付交易规模市场份额(单位:%)

图表83:有交易平台的担保支付模式

图表84:股权众筹的三种模式

图表85:众筹平台商业模式

图表86:虚拟电子货币模式分析

图表87:互联网银行模式分析

图表88:互联网保险商业模式分析

图表89:互联网金融发展存在的瓶颈分析

图表90:Zest AI发展历程

图表91:传统信用风险评估体系和基于大数据的信用评估体系的比较(以美国为例)

图表92:Zest AI的大数据源

图表93:Zest AI的信用评估分析原理

图表94:征信行业价值链

图表95:征信企业使用方按用途分类

图表96:我国个人征信机构盈利模式

图表97:中国征信市场竞争格局示

图表98:中国部分征信平台数据比较

图表99:“三马”信用证明机构概览

图表100:不同征信体系数据特点

图表101:中国人民银行征信中心基本信息表

图表102:中国人民银行征信中心组织结构图

图表103:中国人民银行征信中心征信业务分析

图表104:中国人民银行征信中心系统建设情况

图表105:中国人民银行征信中心优劣势分析

图表106:上海资信有限公司基本信息表

图表107:上海资信有限公司发展历程

图表108:上海资信有限公司组织结构图

图表109:上海资信有限公司企业网络金融征信系统(NFCS)建设核心

图表110:截至2020年3月上海资信有限公司NFCS运行情况

图表111:上海资信有限公司业务分布

图表112:上海资信有限公司优劣势分析

图表113:北京安融惠众征信有限公司基本信息表

图表114:北京安融惠众征信有限公司业务分布

图表115:截止2020年5月31日安融征信MSP平台会员机构类型(单位:%)

图表116:截止2020年5月31日安融征信MSP平台收录信息主体年龄分布情况(单位:%)

图表117:近12个月安融征信MSP平台查得率情况(单位:%)

图表118:北京安融惠众征信有限公司优劣势分析

图表119:联合信用管理有限公司基本信息表

图表120:联合信用管理有限公司组织结构

图表121:联合信用管理有限公司业务板块

图表122:联合信用管理有限公司优劣势分析

图表123:芝麻信用管理有限公司基本信息表

图表124:芝麻信用管理有限公司愿景、使命

图表125:芝麻信用管理有限公司优劣势分析

图表126:腾讯征信有限公司基本信息表

图表127:腾讯征信有限公司业务分布

图表128:腾讯公司金融业务发展战略布局

图表129:腾讯征信有限公司优劣势分析

图表130:深圳前海征信中心股份有限公司基本信息表

图表131:深圳前海征信中心股份有限公司征信产品分析

图表132:深圳前海征信中心股份有限公司优劣势分析

图表133:鹏元征信有限公司基本信息表

图表134:鹏元征信有限公司系统建设历程

图表135:鹏元征信有限公司业务分布

图表136:鹏元征信有限公司优劣势分析

图表137:中诚信征信有限公司基本信息表

图表138:中诚信征信有限公司发展历程

图表139:中诚信征信有限公司产品及服务分析

图表140:中诚信征信有限公司个人征信业务分析

图表141:中诚信征信有限公司企业征信业务

图表142:中诚信征信有限公司信用体系建设

图表143:中诚信征信有限公司部分合作伙伴

图表144:中诚信征信有限公司优劣势分析

图表145:中智诚征信有限公司基本信息表

图表146:中智诚征信有限公司业务分析

图表147:中智诚征信有限公司定位

图表148:中智诚征信有限公司优劣势分析

图表149:北京华道征信有限公司基本信息表

图表150:北京华道征信有限公司业务分析

图表151:北京华道征信有限公司愿景与使命

图表152:北京华道征信有限公司优劣势分析

图表153:龙信数据(北京)有限公司基本信息表

图表154:龙信数据(北京)有限公司征信业务

图表155:龙信数据(北京)有限公司优劣势分析

图表156:金电联行(北京)信息技术有限公司基本信息表

图表157:金电联行(北京)信息技术有限公司业务分析

图表158:金电联行(北京)信息技术有限公司优劣势分析

图表159:百行征信有限公司基本信息表

图表160:百行征信有限公司优劣势分析

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