2015-2020年中国征信行业市场前瞻与投资战略规划分析报告
企业中长期战略规划必备
不深度调研行业形势就决策,回报将无从谈起
2015-2020年中国征信行业市场前瞻与投资战略规划分析报告
· 服务形式:文本+电子版
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· 出品公司:前瞻产业研究院——中国产业咨询领导者
· 特别声明:我公司对所有研究报告产品拥有唯一著作权
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+-1.1 征信行业的相关概念
1.1.1 征信行业的概念
1.1.2 与征信相关的概念
1.1.3 征信行业的分类
1.1.4 征信行业产业链分析
+-1.2 征信体系及其作用
1.2.1 征信体系的发展历程
+-1.2.2 公共征信与私营征信的关系
(1)公共征信与私营征信的特征
(2)公共征信与私营征信的优缺点比较
1.2.3 征信体系的意义与作用
+-1.3 中国征信行业的发展环境分析
+-1.3.1 政策环境分析
(1)征信行业相关政策建设历程
(2)《征信业管理条例》解析
(3)《社会信用体系建设规划纲要(2014-2020年)》解读
(4)中国征信行业政策发展趋势
+-1.3.2 经济环境分析
(1)国际宏观经济分析
(2)中国宏观经济分析
(3)经济环境对征信行业的影响分析
+-1.3.3 技术环境分析
(1)互联网的发展与普及
(2)数据存储与挖掘技术的发展
(3)技术进步对征信行业的影响分析
+-1.3.4 社会环境分析
(1)社会信用环境分析
(2)大众消费水平与消费习惯分析
(3)社会环境对征信行业的影响分析
+-2.1 国外征信行业的发展历程
2.1.1 国外征信行业的发展历史
2.1.2 国外信用体系的发展状况
2.1.3 国外征信行业的发展模式及其比较
2.1.4 国外征信行业法律制度的建设与发展
+-2.2 美国征信行业发展分析
2.2.1 美国征信行业的发展历程
+-2.2.2 美国征信体系建设及应用情况
(1)美国征信行业法律体系建设状况
(2)美国征信行业的监管框架
(3)美国征信行业的市场化运行机制
(4)信用数据的采集与评价
2.2.3 美国征信行业市场格局分析
+-2.2.4 美国征信行业发展的经验借鉴与发展趋势
(1)美国征信行业对中国征信行业的启示
(2)互联网金融环境下美国征信行业的发展趋势
+-2.3 日本征信行业发展分析
2.3.1 日本征信行业的发展历程
2.3.2 日本征信体系的发展情况及其特点分析
2.3.3 日本征信体系的法律制度建设状况
+-2.3.4 日本征信行业市场格局分析
(1)日本主要征信机构发展状况
(2)日本征信行业进入门槛分析
(3)日本征信行业市场空间
2.3.5 日本征信行业发展的经验借鉴与发展趋势
+-2.4 欧洲征信行业发展分析
+-2.4.1 欧洲征信行业的发展历程
(1)欧洲企业征信的发展历程
(2)欧洲个人征信的发展历程
+-2.4.2 欧洲征信行业的发展模式及其特点
(1)欧洲国家公共征信系统的特点
(2)欧洲各公共征信系统特点比较
+-2.4.3 欧洲公共公用信息征信模式典型分析
(1)德国模式分析
(2)意大利模式分析
2.4.4 欧洲征信体系的法律制度建设状况
2.4.5 欧洲征信行业发展的经验借鉴
+-2.5 国外领先征信机构案例分析
+-2.5.1 益百利(Experian)
(1)企业发展简况
(2)企业主要产品与客户分析
(3)企业经营情况分析
(4)企业在华投资分析
+-2.5.2 艾可飞(Equifax)
(1)企业发展简况
(2)企业主要产品与客户分析
(3)企业经营情况分析
(4)企业最新发展动向
+-2.5.3 全联(TransUnion)
(1)企业发展简况
(2)企业主要产品与客户分析
(3)企业经营情况分析
(4)企业在华投资分析
+-2.5.4 邓白氏(Dun&Bradstreet)
(1)企业发展简况
(2)企业主要产品与客户分析
(3)企业经营情况分析
(4)企业在华投资分析
+-2.5.5 穆迪(Moody's)
(1)企业发展简况
(2)企业主要产品与客户分析
(3)企业经营情况分析
(4)企业在华投资分析
+-2.5.6 标准普尔(The S &P)
(1)企业发展简况
(2)企业核心业务分析
(3)企业经营情况分析
(4)企业在华投资分析
+-2.5.7 惠誉(Fitch)
(1)企业发展简况
(2)企业主要产品与客户分析
(3)惠誉信用评级基本原则
(4)企业在华投资分析
+-3.1 中国征信行业的发展历史
+-3.1.1 中国征信行业的历史背景
(1)市场经济和信用经济的发展推动了商业领域征信的产生
(2)金融体制改革催生了金融领域征信的产生
(3)对外开放促进了我国征信机构的产生和发展
(4)社会信用体系建设推动了征信业的发展
+-3.1.2 中国征信行业的发展历程
(1)探索阶段
(2)起步阶段
(3)发展阶段
+-3.2 中国信用体系建设概况
3.2.1 中国信用体系建设的历程
+-3.2.2 中国信用体系建设的成果
(1)社会信用体系建设的工作机制不断完善
(2)行业和地方信用体系建设有效开展
(3)中小企业信用体系建设稳步推进
(4)农村信用体系建设探索发展
+-3.2.3 中国信用体系建设的不足
(1)法律法规体系建设不健全
(2)缺乏统筹规划
(3)基础设施建设不完善,
(4)信用服务机构规模较小,实力较弱
(5)人才培养机制不完善,信用管理人才匮乏
+-3.3 中国企业和个人征信系统的发展现状
+-3.3.1 中国企业和个人征信系统的建设
(1)中国企业和个人征信系统的建设历程
(2)中国企业和个人征信系统建成果
+-3.3.2 征信系统对中国社会经济的影响
(1)征信系统对宏观经济的影响
(2)征信系统对金融体系的影响
(3)征信系统对中国社会的影响
+-3.3.3 中国征信系统存在的问题及政策建议
(1)中国征信系统存在的问题存在的问题:
(2)发展中国企业和个人征信系统的政策建议
+-3.4 中国征信机构发展概况
+-3.4.1 中国征信机构的规模
(1)业务规模分析
(2)资金规模分析
3.4.2 中国征信机构的分类
+-3.4.3 中国征信机构数据库建设情况分析
(1)企业信息数据库建设情况分析
(2)个人信息数据库建设情况分析
3.4.4 2016-2021年中国征信机构发展趋势分析
+-4.1 中国征信市场概述
+-4.1.1 征信市场相关概述
(1)征信市场的组成
(2)征信市场的划分
4.1.2 中国征信市场的特点
+-4.2 资本市场征信需求分析
+-4.2.1 信用评级需求分析
(1)国外信用评级市场规模
(2)国内信用评级市场规模
4.2.2 中国信用评级机构概览
+-4.3 商业市场征信需求分析
+-4.3.1 企业信贷市场分析
(1)大型企业信贷规模分析
(2)中小微企业信贷规模分析
(3)企业信贷市场征信需求分析
+-4.3.2 新型融资路径中的征信需求分析
(1)融资租赁中的征信需求
(2)保理融资中的征信需求
(3)供应链融资中的征信需求
(4)小额贷款中的征信需求
+-4.4 个人消费市场征信需求分析
+-4.4.1 我国个人消费市场征信需求规模预测
(1)个人征信行业发展迅速
(2)我国个人消费市场征信需求规模预测
+-4.4.2 房屋信贷消费市场分析
(1)中国房屋信贷消费市场规模
(2)房屋信贷消费市场趋势分析
(3)房屋信贷消费市场征信需求分析
+-4.4.3 汽车信贷消费市场分析
(1)汽车信贷消费市场规模
(2)汽车消费信贷渗透率
(3)汽车信贷消费市场趋势分析
(4)汽车信贷消费市场征信需求分析
+-4.4.4 信用卡市场分析
(1)信用卡市场规模分析
(2)信用卡市场趋势分析
(3)信用卡市场需求预测
(4)信用卡市场征信需求分析
+-4.5 潜在市场征信需求预测
4.5.1 商贸领域征信需求分析
4.5.2 零售业市场征信需求分析
4.5.3 招聘领域征信需求分析
4.5.4 医疗保健业市场征信需求分析
4.5.5 其他潜在征信市场需求
+-5.1 中国互联网行业发展情况及其影响分析
+-5.1.1 中国互联网发展现状及趋势
(1)互联网行业市场规模
(2)互联网行业市场结构
(3)互联网行业发展趋势
+-5.1.2 中国移动互联网行业发展分析
(1)移动互联网行业市场规模分析
(2)移动互联网行业用户规模分析
(3)移动互联网行业终端规模分析
(4)移动互联网行业市场格局分析
+-5.1.3 互联网对传统行业的影响分析
(1)互联网应用催生多种新兴业态
(2)互联网思维颠覆、重塑传统行业
+-5.2 中国互联网金融发展情况分析
+-5.2.1 中国互联网金融发展概况
(1)互联网金融的基本特点
(2)互联网金融的发展规模
(3)互联网金融的发展前景
(4)互联网金融的发展动向
+-5.2.2 中国互联网金融发展的主要模式
(1)第三方支付平台模式
(2)P2P网络贷款模式
(3)众筹融资模式
(4)虚拟电子货币模式
(5)基于大数据的金融服务平台模式
(6)P2B模式
(7)互联网银行模式
(8)互联网保险模式
(9)互联网金融门户模式
(10)节约开支方案模式
5.2.3 中国互联网金融发展存在的瓶颈
+-5.3 互联网趋势对征信行业的影响分析
+-5.3.1 互联网金融与征信行业
(1)互联网金融的征信的需求分析
(2)征信行业对互联网金融的影响分析
+-5.3.2 互联网趋势下的征信新模式
(1)传统征信模式存在的问题
(2)大数据征信的发展趋势
+-5.4 大数据征信典型案例分析——Zestfinance
+-5.4.1 Zestfinance公司简介
(1)基本概况
(2)公司业务
(3)公司团队
+-5.4.2 Zestfinance的大数据信用评估模型
(1)大数据信用评估模型与传统信用评估模型的比较
(2)ZestFinance大数据信用评估模型的实践
+-5.4.3 ZestFinance的经营成果和最新动态
(1)经营成果
(2)最新动态
5.4.4 ZestFinance对中国互联网金融和信用评估的启示
+-6.1 征信行业价值链分析
6.1.1 征信行业价值链
6.1.2 价值链的数据商分析
6.1.3 价值链的征信使用方分析
6.1.4 价值链各参与者关系分析
+-6.2 征信行业传统商业模式分析
+-6.2.1 征信行业主要产品需求分析
(1)信用报告需求分析
(2)资信评级需求分析
(3)企业专项评估需求分析
(4)其他增值服务
6.2.2 征信机构主要盈利模式分析
+-6.2.3 中国征信行业现行商业模式的局限性分析
(1)全球征信行业商业模式分析
(2)我国征信行业商业模式分析
(3)我国现有征信商业模式的局限性
+-6.3 征信行业商业模式创新前瞻分析
+-6.3.1 征信行业数据端的商业模式
(1)数据采集、数据挖掘
(2)数据交易
(3)大数据分析
+-6.3.2 征信机构商业模式创新分析
(1)个人征信商业模式创新
(2)企业征信商业模式创新
+-6.3.3 征信蓝海投资路径分析
(1)互联网企业进入征信行业路径分析
(2)政府机构进入征信行业路径分析
(3)运营商进入征信行业路径分析
+-7.1 中国征信行业竞争格局分析
7.1.1 中国征信行业市场主体分析
7.1.2 国外征信机构在华投资分析
+-7.1.3 中国征信行业进入壁垒分析
(1)企业征信进入壁垒分析
(2)个人征信进入壁垒分析
+-7.1.4 中国征信行业并购与重组分析
(1)行业并购重组趋势
(2)行业并购重组政策环境
(3)行业并购重组最新动向
+-7.2 领先机构经营分析
+-7.2.1 中国人民银行征信中心经营分析
(1)中心发展简况分析
(2)中心组织结构分析
(3)中心征信业务分析
(4)中心征信系统建设情况
(5)中心竞争优劣势分析
(6)中心最新发展动向分析
+-7.2.2 上海资信有限公司经营情况分析
(1)企业发展简况分析
(2)企业网络金融征信系统(NFCS)建设情况
(3)企业经营情况分析
(4)企业征信业务分析
(5)企业竞争优劣势分析
(6)企业最新发展动向分析
+-7.2.3 北京安融惠众征信有限公司经营情况分析
(1)企业发展简况分析
(2)企业征信业务分析
(3)企业经营情况分析
(4)MSP征信平台建设情况
(5)企业发展战略分析
(6)企业竞争优劣势分析
(7)企业最新发展动向分析
+-7.2.4 联合信用管理有限公司经营情况分析
(1)企业发展简况分析
(2)企业征信业务分析
(3)企业经营情况分析
(4)企业发展战略分析
(5)企业竞争优劣势分析
(6)企业最新发展动向分析
+-7.2.5 芝麻信用管理有限公司经营情况分析
(1)企业发展简况分析
(2)企业征信业务分析
(3)企业市场定位分析
(4)企业发展战略分析
(5)企业竞争优劣势分析
(6)企业最新发展动向分析
+-7.2.6 腾讯征信有限公司经营情况分析
(1)企业发展简况分析
(2)企业征信业务分析
(3)企业市场定位分析
(4)企业发展战略分析
(5)企业竞争优劣势分析
(6)企业最新发展动向分析
+-7.2.7 深圳前海征信中心股份有限公司经营情况分析
(1)企业发展简况分析
(2)企业征信业务分析
(3)企业市场定位分析
(4)企业发展战略分析
(5)企业竞争优劣势分析
(6)企业最新发展动向分析
+-7.2.8 鹏元征信有限公司经营情况分析
(1)企业发展简况分析
(2)企业征信业务分析
(3)企业经营情况分析
(4)企业发展战略分析
(5)企业竞争优劣势分析
(6)企业最新发展动向分析
+-7.2.9 中诚信征信有限公司经营情况分析
(1)企业发展简况分析
(2)企业征信业务分析
(3)企业经营情况分析
(4)企业发展战略分析
(5)企业竞争优劣势分析
(6)企业最新发展动向分析
+-7.2.10 中智诚征信有限公司经营情况分析
(1)企业发展简况分析
(2)企业征信业务分析
(3)企业市场定位分析
(4)企业发展战略分析
(5)企业竞争优劣势分析
(6)企业最新发展动向分析
+-7.2.11 拉卡拉信用管理有限公司经营情况分析
(1)企业发展简况分析
(2)企业征信业务分析
(3)企业市场定位分析
(4)企业发展战略分析
(5)企业竞争优劣势分析
(6)企业最新发展动向分析
+-7.2.12 北京华道征信有限公司经营情况分析
(1)企业发展简况分析
(2)企业征信业务分析
(3)企业市场定位分析
(4)企业发展战略分析
(5)企业竞争优劣势分析
(6)企业最新发展动向分析
+-7.2.13 北京宜信致诚信用评估有限公司经营情况分析
(1)企业发展简况分析
(2)企业征信业务分析
(3)企业市场定位分析
(4)企业发展战略分析
(5)企业竞争优劣势分析
(6)企业最新发展动向分析
+-7.2.14 中诚信源征信有限公司经营情况分析
(1)企业发展简况分析
(2)企业征信业务分析
(3)企业经营情况分析
(4)企业发展战略分析
(5)企业竞争优劣势分析
(6)企业最新发展动向分析
+-7.2.15 江苏省征信有限公司经营情况分析
(1)企业发展简况分析
(2)企业征信业务分析
(3)企业经营情况分析
(4)企业征信系统建设情况
(5)企业竞争优劣势分析
(6)企业最新发展动向分析
+-7.2.16 上海维氏盾企业征信有限公司经营情况分析
(1)企业发展简况分析
(2)企业征信业务分析
(3)企业经营情况分析
(4)企业发展战略分析
(5)企业竞争优劣势分析
(6)企业最新发展动向分析
+-7.2.17 浙江汇信科技有限公司经营情况分析
(1)企业发展简况分析
(2)企业征信业务分析
(3)企业经营情况分析
(4)企业发展战略分析
(5)企业竞争优劣势分析
(6)企业最新发展动向分析
+-7.2.18 湖南商易征信有限公司经营情况分析
(1)企业发展简况分析
(2)企业征信业务分析
(3)企业经营情况分析
(4)企业征信系统建设情况
(5)企业竞争优劣势分析
(6)企业最新发展动向分析
+-7.2.19 金电联行(北京)信息技术有限公司经营情况分析
(1)企业发展简况分析
(2)企业征信业务分析
(3)企业经营情况分析
(4)企业科研情况
(5)企业征信系统建设情况
(6)企业竞争优劣势分析
(7)企业最新发展动向分析
+-7.2.20 大公国际资信评估有限公司经营情况分析
(1)企业发展简况分析
(2)企业征信业务分析
(3)企业经营情况分析
(4)企业评级体系分析
(5)企业竞争优劣势分析
(6)企业最新发展动向分析
图表1:征信行业分类
图表2:征信行业的产业链示意图
图表3:我国征信体系构成
图表4:公共征信与私营征信的特征
图表5:公共征信与私营征信的优缺点
图表6:《征信业管理条例》主要内容概览
图表7:世界主要经济体经济形势简析
图表8:2013年以来世界主要经济体宏观经济指标(单位:%)
图表9:2016-2021年全球宏观经济指标预测(单位:%)
图表10:2009年以来中国GDP及其增长情况(单位:万亿元,%)
图表11:2015年我国宏观经济指标预测(单位:%)
图表12:“十三五”时期中国经济所面临的趋势性变化
图表13:2005年以来中国网民规模与互联网普及率增长趋势(单位:万人,%)
图表14:数据挖掘技术发展历程
图表15:2010年以来瀚华金控贷款整体违约比率(单位:%)
图表16:2004年以来我国商业银行不良贷款率情况(单位:%)
图表17:2005年以来我国居民消费水平情况(单位:元)
图表18:国外征信业发展特点
图表19:全球主要征信发展模式比较
图表20:国际征信立法模式
图表21:美国征信业的四大发展阶段
图表22:美国征信行业法律体系建设
图表23:美国征信监管体系
图表24:美国个人市场化征信模式
图表25:1943年以来美国消费信贷情况(单位:百万美元)
图表26:数据采集和转换流程
图表27:美国征信体系
图表28:美国三大征信局概况
图表29:美国三大征信局的业务布局
图表30:美国征信行业发展趋势
图表31:日本征信行业发展历程
图表32:日本征信体系
图表33:日本征信法律汇总
图表34:欧洲公共征信系统的特点比较
图表35:益百利产品分布(按营业收入)(单位:%)
图表36:益百利产品区域分布(按营业收入)(单位:%)
图表37:益百利业务区域分布
图表38:益百利重点客户
图表39:2012年以来益百利主要经济指标分析(单位:亿美元)
图表40:益百利中国客户
图表41:艾可飞产品分布(按营业收入)(单位:%)
图表42:艾可飞业务区域分布
图表43:2012年以来艾可飞主要经济指标分析(单位:亿美元)
图表44:2013年以来全联产品分布(按营业收入)(单位:%)
图表45:2013年以来全联主要经济指标分析(单位:亿美元)
图表46:邓白氏业务区域分布(按营业收入)(单位:%)
图表47:2012年以来邓白氏主要经济指标分析(单位:亿美元)
图表48:穆迪业务区域分布(按营业收入)(单位:%)
图表49:穆迪业务区域分布(按营业收入)(单位:%)
图表50:2012年以来穆迪主要经济指标分析(单位:亿美元)
图表51:征信机构发展趋势
图表52:中国征信行业探索阶段
图表53:中国征信行业起步阶段
图表54:中国征信行业发展阶段
图表55:中国社会信用体系建设历程一览表
图表56:社会信用体系建设的过程
图表57:社会信用体系建设的内涵
图表58:企业征信系统初步建立过程
图表59:企业征信系统升级过程
图表60:个人征信系统前期探索过程
图表61:个人征信系统初步建设过程
图表62:个人征信系统完善运行过程
图表63:企业/个人征信系统运行情况(单位:万户,万个,万次,亿人,%)
图表64:民营征信机构成立情况
图表65:外资信用评级机构成立情况
图表66:征信系统基本覆盖情况(单位:家)
图表67:征信系统村镇覆盖情况(单位:家,笔)
图表68:征信系统企业和个人覆盖情况(单位:万户/万人)
图表69:征信系统更新情况(单位:亿条)
图表70:征信系统查询情况(单位:万户/万个,亿次)
图表71:征信信息在个人贷款申请评分模型中的权重(单位:%)
图表72:不同信用状况的借款人个人住房贷款的批准率(单位:%)
图表73:不同信用状况的借款人个人住房贷款的批准对比(单位:%)
图表74:不同信用状况的借款人个人汽车贷款的批准率(单位:%)
图表75:不同信用状况的借款人个人汽车贷款对比(单位:%)
图表76:征信系统对消费贷款的影响(单位:亿元)
图表77:信用卡申请者的批准率(单位:%)
图表78:信用卡申请者的批准情况对比(单位:%)
图表79:征信系统对信用卡透支额的影响(单位:亿元)
图表80:征信系统对信用卡透支额的影响(单位:亿元)
图表81:征信系统提升个人贷款业务和信用卡业务的审批效率(单位:天,%)
图表82:征信系统对总消费的影响(单位:亿元)
图表83:征信系统对信用卡透支额的影响(单位:亿元)
图表84:2007年以来固定资产投资(单位:亿元,%)
图表85:不同信用状况和不同规模的企业获得贷款的批准率(单位:%)
图表86:征信系统对大中小型企业获得贷款的促进作用(单位:亿元)
图表87:征信系统对大中小型企业获得贷款的促进作用对比(单位:亿元)
图表88:征信系统使对公业务审贷效率的提高(单位:天,%)
图表89:征信系统对GDP的促进作用(单位:亿元,%)
图表90:征信系统对消费和投资的促进作用(单位:亿元)
图表91:不同层面征信系统对于信贷市场的影响
图表92:企业征信系统帮助银行规避不良贷款的笔数(单位:笔)
图表93:企业征信系统在对公业务中帮助银行规避不良贷款的笔数(单位:笔)
图表94:企业征信系统帮助银行规避不良贷款的效益(单位:万元)
图表95:企业征信系统帮助银行在对公业务中规避不良贷款的效益(单位:亿元)
图表96:个人征信系统帮助银行规避不良贷款的作用(单位:次,笔,%)
图表97:个人征信系统帮助银行规避不良贷款的效益(单位:万元,%)
图表98:企业征信系统帮助银行在个人业务中规避不良贷款的效益(单位:亿元)
图表99:征信系统帮助银行规避不良贷款的效益(单位:万元,%)
图表100:企业征信系统帮助银行规避不良贷款的效益(单位:亿元)
图表101:银行在贷后管理中使用征信系统的净效益(单位:万元)
图表102:银行在贷后管理中使用征信系统的效益(单位:万元)
图表103:征信系统帮助银行贷后管理的净效益(单位:万元)
图表104:征信系统帮助银行贷后管理(单位:亿元)
图表105:征信系统帮助银行清收不良贷款的效益(单位:万元)
图表106:征信系统帮助银行清收不良贷款的效益(单位:亿元)
图表107:征信系统帮助银行获益(单位:亿元)
图表108:征信系统帮助银行获益情况(单位:亿元)
图表109:征信系统帮助中小企业获得贷款额情况(单位:亿元)
图表110:征信系统帮助中小企业获得贷款额(单位:亿元)
图表111:不同规模企业对公业务信贷发放额趋势图(单位:%)
图表112:不同规模企业额外批准率趋势图:绝对值(良好-无)
图表113:不同规模企业额外批准率趋势图:相对值(良好-无)/无
图表114:征信对弱势群体个人贷款的促进作用(单位:亿元)
图表115:征信对弱势群体个人贷款的促进作用分析(单位:亿元)
图表116:征信系统对农户贷款的影响(单位:亿元)
图表117:普惠金融惠及对象
图表118:普惠金融服务组织机构体系图
图表119:征信系统增加的大、中、小型企业贷款(单位:亿元)
图表120:征信系统增加的固定资产投资(单位:亿元)
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