图表1：国家统计局《国民经济行业分类（GB/T 4754-2017）》中本行业所属类别及编号

图表2：中小银行的分类

图表3：“CAMELS+（原则）”具体内容

图表4：监管主要内容

图表5：我国金融监管体制的演变历程

图表6：我国银行业标准体系

图表7：截至2024年中小银行现行国家标准汇总

图表8：中国中小银行重点标准解读

图表9：本报告研究范围界定

图表10：本报告的主要研究方法及统计标准说明

图表11：美国中小银行发展历程

图表12：日本中小商业银行行业发展历程

图表13：2010-2023年全球GDP总量及其增长情况（单位：万亿美元，%）

图表14：2008-2023年美国国内生产总值变化趋势图（单位：万亿美元，%）

图表15：2009-2023年日本GDP变化情况（单位：%）

图表16：2018-2024年欧元区GDP季度同比变化（单位：%）

图表17：全球中小银行发展现状

图表18：美国中小商业银行行业发展优势分析

图表19：2008-2023年美国社区银行数量变化（单位：家）

图表20：美国中小商业银行行业发展作用

图表21：日本中小商业银行行业运营模式

图表22：日本中小商业银行发展特点

图表23：日本中小商业银行行业发展作用

图表24：德国中小商业银行发展优势

图表25：德国中小商业银行发展启示

图表26：全球中小银行发展趋势

图表27：2019-2024年我国银行家宏观经济热度指数（单位：%）

图表28：2019-2024年我国银行业景气指数（单位：%）

图表29：2019-2024年我国货币政策感受指数（单位：%）

图表30：2019-2024年贷款总体需求指数（单位：%）

图表31：2019-2024年我国银行业金融机构资产负债情况（单位：万亿元）

图表32：截至2023年末我国银行业资产总额地区分布结构（单位：万亿元，%）

图表33：2023年我国银行业金融机构数量地区分布结构（单位：万个，%）

图表34：2023年我国银行业从业人数地区分布结构（单位：万人，%）

图表35：2023年末各地区金融机构本外币各项贷款余额及增长率（单位：亿元，%）

图表36：2023年我国各省市金融机构本外币各项存款余额及增长率（单位：亿元，%）

图表37：2015-2024年商业银行资产规模及增长速度（单位：万亿元，%）

图表38：2015-2024年我国商业银行净利润变化情况（单位：亿元）

图表39：2019-2024年我国商业银行不良贷款情况（单位：万亿元，%）

图表40：2019-2024年我国商业银行存贷比变化趋势图（单位：%）

图表41：2023-2024年我国商业银行资本充足指标情况（单位：万亿元，%）

图表42：我国商业银行股权变化趋势分析

图表43：2023年“陀螺”评价中国商业银行稳健发展能力排名

图表44：2015-2024年我国中小商业银行资产负债规模（单位：万亿元）

图表45：2015-2024年我国股份制商业银行资产负债规模（单位：万亿元）

图表46：2015-2024年我国城市商业银行资产负债规模（单位：万亿元）

图表47：2015-2024年我国农村金融机构资产负债规模（单位：万亿元）

图表48：2020-2024年我国中小商业银行资本充足率季度变化情况（单位：%）

图表49：2020-2024年我国股份制商业银行不良贷款余额与不良贷款率季度变化情况（单位：亿元，%）

图表50：2020-2024年我国城市商业银行不良贷款余额与不良贷款率季度变化情况（单位：亿元，%）

图表51：2020-2024年我国农村商业银行不良贷款余额与不良贷款率季度变化情况（单位：亿元，%）

图表52：2020-2024年我国中小商业银行资产利润率季度变化情况（单位：%）

图表53：2020-2024年我国主要股份制商业银行资产情况分析（单位：万亿元）

图表54：2020-2024年我国主要股份制商业银行营业收入情况分析（单位：亿元）

图表55：2020-2024年我国主要股份制商业银行净利润情况分析（单位：亿元）

图表56：2024年中国城市商业银行竞争力排名TOP10

图表57：2024年中国农村商业银行竞争力评价排名TOP10

图表58：中小商业银行发展痛点分析

图表59：2013-2023年中国银行业IT投资规模及增速（单位：亿元，%）

图表60：2023年中小银行金融科技投入占总营业收入比重（单位：%）

图表61：2023年中小银行金融科技专业人员占总员工比重（单位：%）

图表62：2023年中小银行金融科技底层技术应用程度（单位：%）

图表63：2023年中小银行金融科技底层技术应用程度（单位：%）

图表64：2023年中小银行数据安全管理应用情况（单位：%）

图表65：中小银行数字化转型升级面临的主要问题与发展方向

图表66：中国中小银行金融服务市场需求特征

图表67：我国中小企业的特点

图表68：2015-2024年中国新三板挂牌公司融资情况（单位：家，亿元）

图表69：2012-2023两市中小企业私募债发行人家数（单位：家）

图表70：2012-2023年中国中小企业私募债存管证券总市值（单位：亿元）

图表71：中国中小企业融资需求特点

图表72：中国中小企业融资渠道

图表73：中国中小企业融资难的原因

图表74：影响中小银行作用发挥的因素

图表75：中小银行市场发展潜力

图表76：2023年我国重点省市中小银行资产规模（单位：亿元）

图表77：2023年我国重点省市中小银行营业网点数量（单位：个）

图表78：2023年我国重点省市中小银行营业从业人数（单位：人）

图表79：2012-2024年广东省GDP总值及增速（单位：万亿元，%）

图表80：2023年广东省金融发展环境（单位：万亿元，个，万人）

图表81：2019-2023年广东省中小银行营业网点数量（单位：个）

图表82：2019-2023年广东省中小银行从业人数变化情况（单位：人）

图表83：2019-2023年广东省中小银行资产总额变化情况（单位：亿元）

图表84：2012-2024年江苏省GDP总值及增速（单位：万亿元，%）

图表85：2023年江苏省金融发展环境（单位：万亿元，亿元，个，万人）

图表86：2019-2023年江苏省中小银行营业网点数量（单位：个）

图表87：2019-2023年江苏省中小银行从业人数变化情况（单位：人）

图表88：2019-2023年江苏省中小银行资产总额变化情况（单位：亿元）

图表89：2015-2024年山东省GDP变化情况（单位：万亿元）

图表90：2023年山东省金融发展环境（单位：万亿元，亿元，个，万人）

图表91：2019-2023年山东省中小银行营业网点数量（单位：个）

图表92：2019-2023年山东省中小银行从业人数变化情况（单位：人）

图表93：2019-2023年山东省中小银行资产总额变化情况（单位：亿元）

图表94：2011-2024年浙江省GDP总值及增速（单位：万亿元，%）

图表95：2023年浙江省金融发展环境（单位：万亿元，亿元，个，万人）

图表96：2019-2023年浙江省中小银行营业网点数量（单位：个）

图表97：2019-2023年浙江省中小银行从业人数变化情况（单位：人）

图表98：2019-2023年浙江省中小银行资产总额变化情况（单位：亿元）

图表99：2015-2024年河北省GDP变化情况（单位：万亿元）

图表100：2023年河北省金融发展环境（单位：万亿元，个，万人）

图表101：2019-2023年河北省中小银行营业网点数量（单位：个）

图表102：2019-2023年河北省中小银行从业人数变化情况（单位：人）

图表103：2019-2023年河北省中小银行资产总额变化情况（单位：亿元）

图表104：2015-2024年河南省GDP变化情况（单位：万亿元）

图表105：2023年河南省金融发展环境（单位：万亿元，个，万人）

图表106：2019-2023年河南省中小银行营业网点数量（单位：个）

图表107：2019-2023年河南省中小银行从业人数变化情况（单位：人）

图表108：2019-2023年河南省中小银行资产总额变化情况（单位：亿元）

图表109：2011-2024年北京省GDP总值及增速（单位：万亿元，%）

图表110：2023年北京市金融发展环境（单位：万亿元，亿元，个，万人）

图表111：2019-2023年北京市中小银行营业网点数量（单位：个）

图表112：2019-2023年北京市中小银行从业人数变化情况（单位：人）

图表113：2019-2023年北京市中小银行资产总额变化情况（单位：亿元）

图表114：2015-2024年福建省GDP变化情况（单位：万亿元）

图表115：2023年福建省金融发展环境（单位：万亿元，个，人）

图表116：2019-2023年福建省中小银行营业网点数量（单位：个）

图表117：2019-2023年福建省中小银行从业人数变化情况（单位：人）

图表118：2019-2023年福建省中小银行资产总额变化情况（单位：亿元）

图表119：2015-2024年湖北省GDP变化情况（单位：万亿元）

图表120：2023年湖北省金融发展环境（单位：万亿元，个，万人）

图表121：2019-2023年湖北省中小银行营业网点数量（单位：个）

图表122：2019-2023年湖北省中小银行从业人数变化情况（单位：人）

图表123：2019-2023年湖北省中小银行资产总额变化情况（单位：亿元）

图表124：2015-2024年安徽省GDP变化情况（单位：万亿元）

图表125：2023年安徽省金融发展环境（单位：万亿元，个，万人）

图表126：2019-2023年安徽省中小银行营业网点数量（单位：个）

图表127：2019-2023年安徽省中小银行从业人数变化情况（单位：人）

图表128：2019-2023年安徽省中小银行资产总额变化情况（单位：亿元）

图表129：2020-2024年中国银行代表性企业不良贷款对比（单位：%）

图表130：2018-2024年中国中小商业银行代表性银行营业收入对比（单位：亿元）

图表131：2018-2024年中国中小银行代表性企业净利润对比（单位：亿元）

图表132：2020-2024年中国中小商业银行代表性银行资本充足率对比（单位：%）

图表133：2020-2024年中国中小商业银行代表性银行核心一级资本充足率对比（单位：%）

图表134：招商银行股份有限公司基本信息表

图表135：截止2023年招商银行股份有限公司股权穿透图（单位：%）

图表136：2019-2024年招商银行股份有限公司资产负债情况（单位：万亿元，%）

图表137：2019-2024年招商银行股份有限公司经营指标（单位：亿元）

图表138：2022-2023年招商银行股份有限公司业务分部构成（单位：百万元）

图表139：2024年招商银行线上渠道

图表140：2023-2024年招商银行贷款五级分类分布情况（单位：百万元，%）

图表141：2024年招商银市场风险管理

图表142：2024年招商银行操作风险管理措施

图表143：2024年招商银行其他风险管理情况

图表144：招商银行股份有限公司经营优劣势分析

图表145：上海浦东发展银行股份有限公司基本信息表

图表146：截止2023年上海浦东发展银行股份有限公司股权穿透图（单位：%）

图表147：2019-2024年上海浦东发展银行股份有限公司资产负债情况（单位：万亿元，%）

图表148：2019-2024年上海浦东发展银行股份有限公司经营情况（单位：亿元）

图表149：2024年上海浦东发展银行股份有限公司金融业务发展概况

图表150：2024年上海浦东发展银行股份有限公司零售银行业务发展概况

图表151：2024年上海浦东发展银行股份有限公司金融市场与金融机构业务发展概况

图表152：2024年上海浦东发展银行股份有限公司电子银行业务概况（单位：万户，亿笔，万亿元）

图表153：上海浦东发展银行股份有限公司运营体系建设概况

图表154：上海浦东发展银行股份有限公司经营优劣势分析

图表155：兴业银行股份有限公司基本信息表

图表156：截至2023年公司股权结构（单位：股，%）

图表157：2019-2024年兴业银行股份有限公司资产负债情况（单位：万亿元，%）

图表158：2019-2024年兴业银行股份有限公司经营情况（单位：亿元）

图表159：2023年兴业银行股份有限公司业务收入构成（单位：百万元，%）

图表160：2023年兴业银行股份有限公司主营业务区域分布（单位：百万元，%，%）

图表161：兴业银行股份有限公司经营优劣势分析

图表162：中信银行股份有限公司基本信息表

图表163：截至2023年公司股权穿透图（单位：%）

图表164：2019-2024年中信银行股份有限公司资产负债情况（单位：万亿元，%）

图表165：2019-2024年中信银行股份有限公司经营情况（单位：亿元）

图表166：2023年中信银行股份有限公司业务营收情况（单位：百万元，%）

图表167：2023-2024年中信银行股份有限公司存款区域分布（单位：百万元，%）

图表168：中信银行股份有限公司经营优劣势分析

图表169：中国民生银行股份有限公司基本信息表

图表170：截至2023年公司持股情况（单位：股，%）

图表171：2019-2024年中国民生银行股份有限公司资产负债情况（单位：万亿元，%）

图表172：2019-2024年中国民生银行股份有限公司盈利情况（单位：亿元）

图表173：2023年中国民生银行股份有限公司主营业务构成（单位：百万元，%）

图表174：2023年中国民生银行股份有限公司主营业务区域分布（单位：%）

图表175：中国民生银行股份有限公司经营优劣势分析

图表176：中国光大银行股份有限公司基本信息

图表177：截至2023年公司持股情况（单位：%）

图表178：2019-2024年中国光大银行股份有限公司资产负债情况（单位：万亿元，%）

图表179：2019-2024年中国光大银行股份有限公司经营情况（单位：亿元）

图表180：2023年中国光大银行股份有限公司主营业务构成（单位：百万元，%）

图表181：2023年中国光大银行股份有限公司主营业务区域分布（单位：%）

图表182：中国光大银行股份有限公司经营优劣势分析

图表183：平安银行股份有限公司基本信息

图表184：截至2023年公司股权穿透图（单位：%）

图表185：2019-2024年平安银行股份有限公司资产负债情况（单位：万亿元，%）

图表186：2019-2024年平安银行股份有限公司经营情况（单位：亿元）

图表187：2023年平安银行股份有限公司分部经营数据（单位：亿元，%）

图表188：2023年平安银行股份有限公司主营业务区域分布（单位：亿元，%）

图表189：平安银行股份有限公司经营优劣势分析

图表190：华夏银行股份有限公司基本信息

图表191：2019-2024年华夏银行股份有限公司总资产情况（单位：万亿元，%）

图表192：2019-2024年华夏银行股份有限公司经营情况（单位：亿元）

图表193：2023年华夏银行业务收入按业务种类划分情况（单位：%）

图表194：2023年华夏银行股份有限公司主营业务区域分布（单位：%）

图表195：华夏银行股份有限公司经营优劣势分析

图表196：北京银行股份有限公司基本信息表

图表197：截止2023年公司前十大股东持股情况（单位：股，%）

图表198：2019-2024年北京银行股份有限公司资产负债情况（单位：万亿元，%）

图表199：2019-2024年北京银行股份有限公司经营情况（单位：亿元）

图表200：2023年北京银行股份有限公司主营业务构成（单位： %）

图表201：2023年北京银行股份有限公司主营业务区域分布（单位：亿元，%）

图表202：北京银行股份有限公司经营优劣势分析

图表203：盛京银行股份有限公司基本信息表

图表204：截止2023年公司前十大股东持股情况（单位：股，%）

图表205：2019-2024年盛京银行股份有限公司资产负债情况（单位：万亿元，%）

图表206：2019-2024年盛京银行股份有限公司经营情况（单位：亿元）

图表207：2023年盛京银行股份有限公司营业收入分业务构成（单位： %）

图表208：2023年盛京银行股份有限公司营业收入区域分布（单位： %）

图表209：盛京银行股份有限公司经营优劣势分析

图表210：重庆银行股份有限公司基本信息表

图表211：截止2023年重庆银行十大股东持股情况（单位：万股，%）

图表212：2019-2024年重庆银行股份有限公司资产负债情况（单位：万亿元，%）

图表213：2019-2024年重庆银行股份有限公司经营情况（单位：亿元）

图表214：2023年重庆银行股份有限公司主营业务构成（单位：亿元，%）

图表215：截止2023年重庆银行渠道建设情况

图表216：重庆银行股份有限公司经营优劣势分析

图表217：宁波银行股份有限公司基本信息表

图表218：截止2023年宁波银行前十大股东持股情况（单位：万股，%）

图表219：2019-2024年宁波银行股份有限公司资产负债情况（单位：万亿元，%）

图表220：2019-2024年宁波银行股份有限公司经营情况（单位：亿元）

图表221：2023年宁波银行股份有限公司主营业务构成（单位：亿元，%）

图表222：2023年宁波银行股份有限公司贷款集中情况（单位：百万元，%）

图表223：宁波银行股份有限公司经营优劣势分析

图表224：广州银行股份有限公司基本信息表

图表225：截至2023年广州银行主要股东持股情况（单位：股，%）

图表226：2019-2024年广州银行股份有限公司资产负债情况（单位：万亿元，%）

图表227：2019-2023年广州银行股份有限公司经营情况（单位：亿元）

图表228：2023年广州银行股份有限公司营收分地区结构（单位：%）

图表229：广州银行股份有限公司经营优劣势分析

图表230：广州农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表231：截至2023年广州农商行股份有限公司前五名股东持股情况（单位：股，%）

图表232：2019-2024年广州农村商业银行股份有限公司经营情况分析（单位：亿元）

图表233：2023年广州农村商业银行股份有限公司营业收入构成（单位：%）

图表234：2023年广州农村商业银行股份有限公司渠道建设情况

图表235：广州农村商业银行股份有限公司经营优劣势分析

图表236：重庆农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表237：截止2023年重庆农村商业银行股份有限公司前十大股东持股情况（单位：万股，%）

图表238：2019-2024年重庆农村商业银行股份有限公司经营情况（单位：亿元）

图表239：2023年重庆农村商业银行股份有限公司营业收入构成（单位：百万元，%）

图表240：2022-2023年重庆农村商业银行股份有限公司主营业务区域存贷情况（单位：亿元，%）

图表241：重庆农村商业银行股份有限公司经营优劣势分析

图表242：上海农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表243：截止2023年上海农村商业银行股份有限公司主要股东持股情况（单位：股，%）

图表244：2019-2024年上海农村商业银行股份有限公司经营业绩（单位：亿元）

图表245：2023年上海农村商业银行股份有限公司营业收入构成（单位： %）

图表246：截至2023年上海农村商业银行股份有限公司机构分布（单位：个）

图表247：上海农村商业银行股份有限公司经营优劣势分析

图表248：北京农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表249：截止2023年北京农商行前十名股东持股情况（单位：万股，%）

图表250：2019-2024年北京农商行经营业绩（单位：亿元）

图表251：北京农村商业银行股份有限公司经营优劣势分析

图表252：深圳农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表253：2019-2024年深圳农村商业银行股份有限公司经营情况（单位：亿元）

图表254：截至2023年深圳农村商业银行股份有限公司业务结构

图表255：深圳农村商业银行股份有限公司经营优劣势分析

图表256：2010-2024年中国GDP增长走势图（单位：万亿元，%）

图表257：2010-2024年全部工业增加值及其增长速度（单位：亿元，%）

图表258：2010-2024年中国广义货币（M2）供应量及增速（单位：万亿元，%）

图表259：2010-2024年中国存款准备金率（大型存款类金融机构）变化情况（单位：%）

图表260：部分国际机构对2024年中国GDP增速的预测（单位：%）

图表261：2016-2023年中国GDP与中小银行行业资产规模相关性

图表262：2016-2023年中国货币供应量（M2）与中小银行资产规模相关性

图表263：2013-2024年中国居民人均可支配收入（单位：万元）

图表264：2013-2024年中国居民人均消费支出情况（单位：元）

图表265：2013-2023年中国居民人均消费支出结构（单位：%）

图表266：居民消费习惯转变情况

图表267：2009-2023年中国人口数量增长趋势图（单位：亿人）

图表268：2010-2023年中国人口年龄结构（单位：%）

图表269：2010-2023年中国人口性别结构（单位：%）

图表270：2010-2023年中国城镇化率走势（单位：%）

图表271：中国城市化进程发展阶段

图表272：2016-2024年中国网民规模与普及率情况（单位：亿人，%）

图表273：2010-2023年中国国内总储蓄率（单位：%）

图表274：社会环境对中国中小银行发展的影响分析

图表275：2010-2024年存款准备金率调整一览表（单位：%）

图表276：中国未来银行信贷结构调整优化中金融系统提升能力的的三个重点

图表277：银行业规章和规范性文件

图表278：截至2024年中小银行相关发展规划汇总

图表279：“十四五”时期中小银行发展机遇

图表280：“十四五”时期中小银行面临的挑战

图表281：“十四五”时期中小银行发展思路

图表282：利率市场化改革影响简析

图表283：中国中小银行行业发展现状总结

图表284：中国中小银行行业影响因素

图表285：中国中小银行市场发展潜力评估

图表286：2024-2029年我国中小商业银行资产负债规模预测（单位：万亿元）

图表287：中国中小银行海外业务发展建议

图表288：新形势下中小银行发展建议