2024-2029年中国消费信贷行业市场前瞻与投资规划分析报告
企业中长期战略规划必备
不深度调研行业形势就决策,回报将无从谈起
2024-2029年中国消费信贷行业市场前瞻与投资规划分析报告
· 服务形式:文本+电子版
· 服务热线:400-068-7188
· 出品公司:前瞻产业研究院——中国产业咨询领导者
· 特别声明:我公司对所有研究报告产品拥有唯一著作权
公司从未通过任何第三方进行代理销售
购买报告请认准 商标
2024-2029年中国消费信贷行业市场前瞻与投资规划分析报告
企业中长期战略规划必备
不深度调研行业形势就决策,回报将无从谈起
· 服务形式:文本+电子版
· 服务热线:400-068-7188
· 出品公司:前瞻产业研究院——中国产业咨询领导者
· 特别声明:我公司对所有研究报告产品拥有唯一著作权
公司从未通过任何第三方进行代理销售
购买报告请认准 商标
+-1.1 消费信贷的基本介绍
1.1.1 消费信贷的概念
1.1.2 消费信贷的基本类型
1.1.3 消费信贷的主要形式
+-1.2 消费信贷行业市场环境及影响
+-1.2.1 消费信贷行业政治法律环境(P)
(1)行业政策法规汇总
(2)行业重要政策解读
+-1.2.2 行业经济环境分析(E)
(1)宏观经济形势分析
(2)宏观经济环境对行业的影响分析
+-1.2.3 行业社会环境分析(S)
(1)消费信贷产业社会环境
(2)社会环境对行业的影响
(3)消费信贷产业发展对社会发展的影响
+-2.1 国际消费信贷主要应用场景分析
+-2.1.1 住房消费信贷发展分析
(1)公共住房银行模式
(2)强制住房储蓄模式
(3)合同住房储蓄模式
(4)商业资本市场模式
2.1.2 汽车消费信贷发展分析
+-2.1.3 其他领域消费信贷发展分析
(1)助学贷款发展分析
(2)旅游信贷发展分析
+-2.2 美国消费信贷市场分析
2.2.1 美国消费信贷发展历程
2.2.2 美国的消费信贷市场监管体系
2.2.3 美国消费信贷市场主要产品及参与主体
2.2.4 美国消费信贷市场规模分析
+-2.3 韩国消费信贷市场分析
2.3.1 韩国消费信贷发展历程
2.3.2 韩国的消费信贷市场监管体系
2.3.3 韩国消费信贷市场主要产品及参与主体
2.3.4 韩国消费信贷市场规模分析
+-2.4 日本消费信贷市场分析
2.4.1 日本消费信贷发展历程
+-2.4.2 日本的消费信贷市场监管体系
(1)日本征信体系
(2)日本法律保障体系
+-2.4.3 日本消费信贷市场主要产品及参与主体
(1)市场参与主体
(2)消费信贷产品
2.4.4 日本消费信贷市场规模分析
+-3.1 中国消费信贷市场发展特点分析
3.1.1 消费信贷产品体系日益丰富
3.1.2 消费成为经济增长驱动力
3.1.3 政策促进与监管趋严并存
3.1.4 线上成消费信贷产品竞争新赛道
+-3.2 中国消费信贷市场存在问题剖析
3.2.1 市场不规范现象时有发生
+-3.2.2 信息不对称制约市场发展
(1)共债率问题
(2)征信信息不对称问题
3.2.3 产品同质化现象严重
3.2.4 企业资金成本上升
+-3.3 中国消费信贷市场发展规模分析
+-3.3.1 金融机构消费信贷余额分析
(1)金融机构信贷收支分析
(2)金融机构按部分信贷收支分析
(3)金融机构中长期贷款分析
(4)金融机构境内专项贷款分析
(5)金融机构涉农贷款分析
(6)金融机构消费贷款分析
+-3.3.2 互联网平台消费信贷余额分析
(1)P2P网贷贷款余额分析
(2)小额贷款公司贷款余额分析
(3)互联网消费金融平台信贷分析
+-3.4 中国消费信贷市场风控分析
+-3.4.1 消费信贷市场主要风控机制
(1)美国模式
(2)欧盟模式
(3)中国模式
(4)总结
+-3.4.2 消费信贷不良率分析
(1)商业银行不良率分析
(2)消费金融公司不良率分析
(3)P2P网贷企业不良率分析
(4)小贷公司不良率分析
3.4.3 消费信贷风控建议
+-3.5 中国消费信贷主要参与主体分析
+-3.5.1 中国消费信贷参与主体基本概况
(1)商业银行
(2)消费金融公司
(3)基于电商平台互联网金融公司
(4)其他互联网金融公司
(5)小额贷款公司
+-3.5.2 中国消费信贷主要参与主体产品类型分析
(1)商业银行产品分析
(2)消费金融公司产品分析
(3)互联网金融公司产品分析
(4)小额贷款公司产品分析
+-3.5.3 中国消费信贷各参与主体核心竞争力分析
(1)商业银行开展信贷业务核心竞争力分析
(2)消费金融公司开展信贷业务核心竞争力分析
(3)互联网金融公司开展信贷业务核心竞争力分析
(4)小贷公司开展信贷业务核心竞争力分析
+-3.6 中国消费信贷市场发展策略分析
3.6.1 促进消费信贷业务发展的因素分析
3.6.2 规范我国消费信贷外部环境势在必行
3.6.3 从观念和供给角度推动消费借贷扩张
3.6.4 创新个人消费信贷发放模式的路径分析
3.6.5 商业银行消费信贷业务营销策略多样化分析
+-4.1 中国住房消费信贷市场分析
+-4.1.1 房地产行业发展现状分析
(1)房地产行业投资规模
(2)房地产行业销售规模
+-4.1.2 住房消费信贷消费者行为分析
(1)消费者贷款购房比重
(2)贷款购房消费者年龄分布
(3)消费者贷款购房原因分析
4.1.3 住房消费信贷业务运营模式
+-4.1.4 我国住房租赁市场发展的现状及趋势
(1)住房租赁市场需求旺盛
(2)供应体系不健全成为当前住房租赁市场的突出矛盾
(3)政策支持下住房租赁市场空间巨大
(4)住房租赁市场未来发展方向预判
4.1.5 住房消费信贷业务风险控制
4.1.6 住房消费信贷业务发展潜力
+-4.1.7 住房租赁金融市场的布局
(1)建设银行
(2)中国银行
(3)农业银行
+-4.1.8 我国住房租赁市场发展的现状及趋势
(1)政策推动住房租赁市场进入发展新阶段
(2)住房租赁市场需求旺盛
(3)供应体系不健全成为当前住房租赁市场的突出矛盾
(4)政策支持下住房租赁市场空间巨大
(5)住房租赁市场未来发展方向预判
+-4.2 中国汽车消费信贷市场分析
+-4.2.1 中国汽车消费信贷市场状况
(1)汽车销量情况
(2)汽车金融渗透率
(3)汽车金融市场规模
+-4.2.2 汽车消费信贷消费者行为分析
(1)贷款购车市场结构
(2)消费者贷款购车原因分析
4.2.3 汽车消费信贷业务典型平台
4.2.4 汽车消费信贷行业投融资情况
+-4.2.5 中国汽车消费信贷模式研究
(1)传统的信贷模式—银行汽车信贷模式
(2)变通的信贷模式—经销商汽车信贷模式
(3)新型汽车信贷模式—汽车金融信贷模式
(4)非专门的汽车信贷新模式—信用卡分期付款购车模式
+-4.2.6 汽车消费信贷发展趋势
(1)风险管理专业化
(2)产品个性化
(3)主体多样化
(4)向品牌化、网络化、规模化方向发展
+-4.2.7 中国汽车消费信贷市场存在问题
(1)法律体系不健全,政策不明朗
(2)国内信用体系未完善
+-4.2.8 中国汽车消费信贷市场的发展策略
(1)我国汽车消费信贷市场发展的对策
(2)我国汽车消费信贷产业链完善路径
+-4.2.9 汽车消费信贷业务平台风险控制
(1)汽车消费信贷的风险分析
(2)汽车消费信贷的风险防范措施
+-4.3 消费信贷其他细分领域分析
+-4.3.1 农村消费信贷市场业务分析
(1)农村消费信贷概述
(2)农村消费信贷发展现状
(3)农村消费信贷市场竞争主体
(4)农业消费信贷业务运营模式
(5)农村消费信贷市场规模
(6)农村消费信贷存在的问题
(7)农村消费信贷应对政策
+-4.3.2 信用卡消费信贷市场业务分析
(1)中国信用卡产业发展概况
(2)信用卡发卡量
(3)信用卡使用情况
(4)信用卡授信额度使用率情况
+-4.3.3 旅游消费信贷市场业务分析
(1)旅游行业发展规模分析
(2)旅游消费信贷消费者行为分析
(3)旅游消费信贷业务运营模式
(4)旅游消费信贷竞争主体
(5)旅游消费信贷业务典型平台——首付游
(6)旅游消费信贷业务平台风险控制
(7)旅游消费信贷业务平台收益来源
(8)旅游消费信贷业务发展潜力分析
+-4.3.4 装修消费信贷市场业务分析
(1)装修消费信贷业务运营模式
(2)互联网装修行业市场规模
(3)装修消费信贷存在的问题
(4)家装消费信贷市场竞争主体
+-4.3.5 教育消费信贷市场业务分析
(1)教育消费信贷行业竞争主体
(2)教育消费信贷业务模式
(3)在线教育市场规模
+-4.3.6 医疗消费信贷市场业务分析
(1)医疗消费信贷发展现状
(2)医疗消费信贷市场竞争主体
(3)医疗美容行业市场规模
(4)医疗消费信贷发展的制约因素
+-4.3.7 电商消费信贷场景分析
(1)电商消费信贷概述
(2)电商消费信贷竞争主体
(3)电商消费信贷市场发展现状
(4)电商消费信贷业务运营模式
(5)电商消费信贷产品分析
+-5.1 中国消费信贷用户画像分析
5.1.1 用户性别画像
5.1.2 用户年龄画像
5.1.3 用户设备画像
5.1.4 用户消费能力画像
5.1.5 用户地域分布画像
+-5.2 中国消费信贷用户场景偏好分析
5.2.1 不同性别用户消费场景偏好
5.2.2 各年龄层次用户消费场景偏好
5.2.3 不同城市用户消费场景偏好
+-5.3 中国消费信贷用户借款行为分析
5.3.1 人均借款额
5.3.2 借款期限
5.3.3 人均申请次数
5.3.4 借款次数分布
5.3.5 借款用途分布
5.3.6 逾期情况
5.3.7 用户了解信贷产品渠道分析
+-6.2 中国领先消费信贷企业经营形势分析
+-6.2.1 中银消费金融公司
(1)企业发展概况分析
(2)企业资产结构分析
(3)企业服务体系分析
(4)企业风险管理分析
(5)企业经营模式分析
(6)企业消费信贷经济指标分析
(7)企业竞争优劣势分析
(8)企业最新发展动向
+-6.2.2 北银消费金融公司
(1)企业发展概况分析
(2)企业资产结构分析
(3)企业服务体系分析
(4)企业客户群体分析
(5)企业经营模式分析
(6)企业消费信贷经济指标分析
(7)企业竞争优劣势分析
+-6.2.3 中国工商银行
(1)企业发展概况分析
(2)企业资产结构分析
(3)企业服务体系分析
(4)企业风险管理分析
(5)企业经营模式分析
(6)企业消费信贷经济指标分析
(7)企业竞争优劣势分析
(8)企业最新发展动向
+-6.2.4 中国建设银行
(1)企业发展概况分析
(2)企业资产结构分析
(3)企业服务体系分析
(4)企业风险管理分析
(5)企业经营模式分析
(6)企业消费信贷经济指标分析
(7)企业竞争优劣势分析
+-6.2.5 中国银行
(1)企业发展概况分析
(2)企业资产结构分析
(3)企业服务体系分析
(4)企业风险管理分析
(5)企业经营模式分析
(6)企业消费信贷经济指标分析
(7)企业竞争优劣势分析
+-6.2.6 中国农业银行
(1)企业发展概况分析
(2)企业资产结构分析
(3)企业服务体系分析
(4)企业风险管理分析
(5)企业经营模式分析
(6)企业消费信贷经济指标分析
(7)企业竞争优劣势分析
(8)企业最新发展动向
+-6.2.7 招商银行
(1)企业发展概况分析
(2)企业资产结构分析
(3)企业服务体系分析
(4)企业风险管理分析
(5)企业经营模式分析
(6)企业消费信贷经济指标分析
(7)企业竞争优劣势分析
(8)企业最新发展动向
+-6.2.8 中信银行
(1)企业发展概况分析
(2)企业资产结构分析
(3)企业服务体系分析
(4)企业风险管理分析
(5)企业经营模式分析
(6)企业消费信贷经济指标分析
(7)企业竞争优劣势分析
(8)企业最新发展动向
+-6.2.9 交通银行
(1)企业发展概况分析
(2)企业资产结构分析
(3)企业服务体系分析
(4)企业风险管理分析
(5)企业经营模式分析
(6)企业消费信贷经济指标分析
(7)企业竞争优劣势分析
+-6.2.10 华夏银行
(1)企业发展概况分析
(2)企业资产结构分析
(3)企业服务体系分析
(4)企业风险管理分析
(5)企业经营模式分析
(6)企业消费信贷经济指标分析
(7)企业竞争优劣势分析
+-6.2.11 京东金融
(1)白条产品简介
(2)白条服务内容
(3)白条风控管理模式
(4)京东消费金融发展战略
+-6.2.12 蚂蚁金服
(1)经营效益
(2)五大业务
+-7.1 消费信贷ABS相关概述
7.1.1 消费信贷ABS的概念
7.1.2 消费信贷类ABS基本类型
7.1.3 消费信贷类ABS特点
7.1.4 消费信贷ABS发展历程
+-7.2 消费信贷ABS发行状况
7.2.1 消费信贷ABS发行规模
7.2.2 消费信贷ABS发行主体自持次级情况
7.2.3 消费信贷ABS发行结构
7.2.4 消费信贷ABS利率水平
7.2.5 消费金融公司增资情况
+-8.1 中国消费信贷市场发展前景分析
+-8.1.1 中国消费信贷市场发展潜力
(1)消费信贷服务场景延伸
(2)中国消费信贷市场渗透率较低
+-8.1.2 年中国消费信贷市场发展前景展望
(1)金控化、平台化
(2)服务人群:年轻化、普惠化
(3)消费场景:“大而全”+“小而美”
(4)科技驱动
(5)服务主体间的合作与融合
+-8.1.3 中国消费信贷细分领域发展前景分析
(1)金融机构消费信贷前景分析
(2)P2P消费信贷前景分析
(3)小额贷款企业消费信贷前景分析
(4)互联网金融平台消费信贷前景分析
+-8.2 中国消费信贷行业投资特性分析
8.2.1 消费信贷行业进入壁垒分析
8.2.2 消费信贷行业盈利因素分析
8.2.3 消费信贷行业盈利模式分析
+-8.3 中国消费信贷行业投资价值评估分析
8.3.1 行业投资效益分析
+-8.3.2 产业发展的空白点分析
(1)基于大数据线上融资服务创新
(2)探索区块链技术融资服务
(3)创新政府或平台增信融资服务模式
8.3.3 新进入者应注意的障碍因素
+-8.4 中国消费信贷行业投资风险及防范
8.4.1 政策风险及防范
8.4.2 技术风险及防范
8.4.3 资金成本风险及防范
8.4.4 宏观经济波动风险及防范
8.4.5 产品结构风险及防范
+-8.5 中国消费信贷行业投资策略建议
8.5.1 消费信贷品牌化发展投资策略
8.5.2 消费信贷产品多元化投资策略
8.5.3 消费信贷产品差异化投资策略
+-8.6 中国消费信贷行业投资方式建议
+-8.6.1 行业主要投资方式
(1)消费金融行业紧密结合新技术
(2)互联网消费金融机构和传统金融巨头合作增加
(3)向高频消费场景渗透
(4)服务人群:年轻化、普惠化
(5)落实消费场景
+-8.6.2 前瞻投资方式建议
(1)加强制度建设,完善专业体系
(2)提升信息化水平,提升消费金融风险管控水平
(3)征信与消费金融结合
图表1:消费信贷分类表
图表2:消费信贷的主要形式
图表3:中国消费金融行业政策汇总
图表4:2012-2022年中国GDP增长走势图(单位:亿元,%)
图表5:2014-2022年社会消费品零售总额(单位:亿元,%)
图表6:2011-2022年中国城镇居民和农村居民人均可支配收入情况(单位:元,%)
图表7:2018-2022年中国居民人均消费支出情况(单位:元,%)
图表8:2015-2022年中国中长期及短期贷款利率(单位:%)
图表9:2022年中国主要经济指标增长及预测(单位:%)
图表10:2014-2022年我国网民规模及互联网普及率(单位:万人,%)
图表11:百行征信股东简介
图表12:传统消费信贷与线上分期对比
图表13:国际主要国家汽车信贷发展情况
图表14:美国北卡州消费信贷监管体系分析
图表15:2014-2022年美联储消费信贷总额(单位:亿美元,%)
图表16:2018-2022年美联储消费信贷主要供给资金来源(单位:十亿美元)
图表17:韩国卡债危机后采取的措施
图表18:韩国消费信贷市场主要参与主体
图表19:韩国消费信贷主要产品
图表20:1995-2022年韩国私人信贷规模占GDP比率(单位:%)
图表21:1995-2022年韩国私人信贷增长率(单位:%)
图表22:日本法定最高贷款利率变化(单位:%)
图表23:2016-2022年日本信贷规模(单位:万亿日元,%)
图表24:2011-2022年日本个人按揭贷款和消费信贷需求分析(单位:%)
图表25:主要地区消费信贷市场发展对中国启示
图表26:2016-2022年最终消费支出对经济增长贡献率(%)
图表27:五大国有商业银行个人消费信贷产品表
图表28:2013-2022年金融机构各项存款规模(单位:万亿元)
图表29:2013-2022年金融机构各项贷款规模(单位:万亿元)
图表30:2022年金融机构分部门本外币存款来源规模情况(单位:万亿元,%)
图表31:2016-2022年工业中长期贷款余额变化(单位:万亿元,%)
图表32:2016-2022年服务业中长期贷款余额变化(单位:万亿元,%)
图表33:2016-2022年房地产贷款余额变化(单位:万亿元,%)
图表34:2016-2022年小微企业贷款余额变化(单位:万亿元,%)
图表35:2016-2022年“三农”贷款余额变化(单位:万亿元)
图表36:2018-2022年金融机构(本外币)居民消费贷款情况(单位:亿元,%)
图表37:2016-2022年P2P网贷交易额与余额(单位:亿元)
图表38:2015-2022年小额贷款公司贷款余额变化趋势(单位:亿元,%)
图表39:2015-2022年中国互联网消费金融平台交易规模(单位:亿元,%)
图表40:个人贷款不良率水平(单位:亿元,%)
图表41:2016-2022年信用卡逾期半年未偿信贷总额(单位:亿元,%)
图表42:2016-2022年信用卡逾期半年未偿信贷总额占比(单位:%)
图表43:消费金融企业不良率情况(单位:%)
图表44:截至2022年逾期率超过10%P2P网贷平台情况(单位:万元,%)
图表45:2022年新三板小额贷款公司平均规模(单位:亿股,亿元,人,元,%)
图表46:商业银行消费信贷业务主要特征分析
图表47:消费金融公司消费信贷业务商业模式
图表48:消费金融公司主要特征分析
图表49:互联网消费金融特点
图表50:综合性电商平台消费金融商业模式
图表51:典型分期购物平台商业模式分析
图表52:部分分期购物平台主要情况
图表53:2022年国内P2P平台排名前十
图表54:平安消费金融产品简介
图表55:平安消费金融业务模式
图表56:P2P系互联网消费金融公司主要特征分析
图表57:小额贷款公司组织架构
图表58:部分商业银行主要消费信贷产品
图表59:部分消费金融公司产品分析
图表60:互联网金融公司产品分析
图表61:小贷公司现金贷产品分析
图表62:2015-2022年中国房地产开发投资及增速(单位:万亿元,%)
图表63:2015-2022年我国商品房销售面积及同比增速(单位:亿平方米,%)
图表64:2015-2022年我国商品房销售金额及同比增速(单位:万亿元,%)
图表65:消费者各购房方式占比(单位:%)
图表66:贷款购房消费者年龄分布(单位:%)
图表67:消费者贷款购房原因(单位:%)
图表68:住房消费信贷业务运营模式
图表69:2023-2028年中国租赁人口数量及资金年收入预测(单位:亿人,万亿元)
图表70:住房消费信贷业务风险控制
图表71:建设银行住房金融业务发展历程
图表72:2023-2028年中国租赁人口数量及资金年收入预测(单位:亿人,万亿元)
图表73:中国汽车消费信贷的发展阶段及特征
图表74:2014-2022年中国汽车销量情况(单位:万辆,%)
图表75:世界各国汽车金融渗透率(单位:%)
图表76:2014-2022年汽车金融市场规模(单位:亿元,%)
图表77:中国汽车零售金融的市场份额(单位:%)
图表78:消费者贷款购车原因分析(单位:%)
图表79:2022年汽车消费信贷公司排名前十
图表80:汽车金融行业热度
图表81:汽车金融行业2018年投融资情况
图表82:国内商业银行、汽车金融公司与信用卡贷款的比较
图表83:汽车消费信贷主体多元化体现
图表84:汽车消费信贷的风险
图表85:汽车消费信贷的风险防范措施
图表86:农业分期主要参与主体
图表87:农业消费信贷业务运营模式
图表88:2017-2022年中国农村网民规模及互联网普及率情况(单位:亿人,%)
图表89:2018-2022年农村网购市场规模(单位:亿元,%)
图表90:2013-2022年中国信用卡累计发卡量及人均持卡量情况(单位:张,亿张)
图表91:截至2022年中国主要银行信用卡累计发卡量(单位:万张)
图表92:2015-2022年上半年中国主要银行信用卡百度指数平均值
图表93:截至2022年中国主要银行信用卡交易额(单位:亿元)
图表94:截至2022年中国主要银行信用卡贷款余额(单位:亿元)
图表95:截至2022年中国主要银行信用卡授信额度使用率(单位:%)
图表96:2012-2022年我国旅游产业收入变化情况(单位:亿元,%)
图表97:2014-2022年前三季度在线旅游市场规模(单位:亿元,%)
图表98:2013-2022年中国在线旅游行业用户规模(单位:万人,%)
图表99:2012-2022年中国在线旅游行业渗透率(单位:%)
图表100:旅游消费信贷特点分析
图表101:旅游信用卡模式构成图
图表102:商业银行与旅游电子商务网站联合发行的旅游联名卡种类(单位:种)
图表103:商业银行与旅游目的地或旅游景点合作的联名卡种类(单位:种)
图表104:商业银行与航空公司或酒店合作的联名卡种类(单位:种)
图表105:旅游消费信贷操作流程
图表106:旅游分期主要参与主体
图表107:首付游平台链条
图表108:家装消费信贷业务模式
图表109:住房装修贷款和家装分期的区别
图表110:2015-2022年互联网装修行业市场规模(单位:亿元,%)
图表111:装修消费信贷存在的问题
图表112:家装消费分期主要参与主体
图表113:教育分期主要参与主体
图表114:教育消费信贷业务模式
图表115:2016-2022年我国在线教育市场规模及增速(单位:亿元,%)
图表116:医疗消费信贷行业布局情况
图表117:医疗分期主要参与主体
图表118:“钱大夫”服务模式
图表119:2017-2022年中国医疗美容行业市场规模(单位:亿元,%)
图表120:医疗消费信贷发展的制约因素
咨询·服务