投资者适当性管理新规进入倒计时 7月1日起正式实施
投资者适当性管理新规进入倒计时 7月1日起正式实施
在去年12月，证监会发布了《证券期货投资者适当性管理办法》(简称办法)之后，中国证券业协会近期又向多家券商发布了《证券经营机构投资者适当性管理实施指引(征求意见稿)》(简称征求意见稿)用来作为《办法》针对证券经营机构方面的配套规则。而《办法》将于今年7月1日开始正式实施，目前已经进入了倒计时阶段。
据了解，在近期中国证券协会向多家券商发布的《征求意见稿》，在《办法》的基础上对投资者进行了五类划分，分别为保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。对产品和服务业进行了五类划分，即低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险。
并且，券商还需要建立投资者评估数据库，通过对客户的交易行为、资产量、资金量和外部信息等对客户的投资交易行为进行分析，以了解客户真实的情况，从而为客户匹配相应的产品和服务。
对此，有分析人士表示，这些特殊要求，并不是为了限制普通投资者的投资权利，而是为了让普通投资者对产品或者服务的风险以及不匹配情况有进一步的认识，能够充分考量自身情况，冷静思考，审慎决策，是为了让经营机构更加约束自身的经营行为，避免不适当营销。并强调称，对于普通投资者来说，程序复杂一些，不是为了限制交易自由，而是为了更好地保护投资者的权益，明明白白做投资。
据了解，目前，大多数券商都在准备相应的系统改造，全面梳理内部适当性管理制度和流程，以确保一周后新规落地的平稳实施。
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